姚先生理财规划1.ppt

文档介绍：基本状况分析
家庭支出情况:
目前生活费7000/月。
两人供养父母2000/月。
旅游花费2万/年。
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家庭资产:
夫妻二人活期存款3万元,定期存款9万元,理财产品8万元。
夫妻公积金余额共22万元(姚先生16万,姚太太6万)。
夫妻共有一套在徐汇区的房产价值100万。
家庭资产共计142万元。
理财规划目的:
家庭开支、子女教育、购房规划
姚先生基本情况:
姚先生是上海某知名医院医生,月入2万,奖金6万,即年收入30万。
姚太太是500强企业技术支持,月入6500,年入9万(已怀孕)。两人年收入共计39万元。
两人拥有财富20万,其中理财产品8万,定期存款9万,活期存款3万。
两人拥有一套位于徐汇区的房子价值100万。
姚先生公积金有16万,每月公积金和补充公积金2400元。姚太太有6万,每月公积金和补充公积金有1300元。
在案例中两人均没有商业保险。
姚先生家庭理财主要内容
1 生活开支规划
2 子女教育规划
3 购房规划