文档介绍：ABE应知应会项目启动
2009年5月
签约前培训要求(试行一个月)
新人签约前至少参加80小时岗前培训,其中,ALE培训60小时,三心岗前班培训至少20小时。
ALE培训学时计算规则
新人无论是否通过公司报名参加ALE考试,只须参加培训部组织的ALE串讲及模拟考试,拿到资格证者视为培训满60个课时,可获得60学时的培训合格证明。
在公司报名ALE考试,参加串讲且模拟考试成绩在55分以上的,才可获得准考证。
岗前班学时计算规则
签约前总课时规定:新人正式签约前参加至少80小时岗前培训,其中:
ALE培训:60小时
三心岗前班培训:20小时或40小时
在公司报名参加ALE考试:新人报名参加ALE考试,须参加分公司培训部组织的ALE培训、串讲及模拟考试,且考试成绩达55分,可获得ALE准考证,并获得60小时的ALE培训合格证明。
在社会报名参加ALE考试:若取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书,且补充参加分公司培训部组织的ALE培训、串讲及模拟考试,则可获得60小时的ALE培训合格证明。
特殊申请
若存在客户有强烈意愿购买保单等特殊情况,而新人按照公司规定参加培训后再行签约无法满足客户保障需求,可由ABE提出申请,新人在承诺函上签名,交由营销服务部及分公司销售管理部审核批准后,新人可先行签约,并在签约后一个月内补齐80小时岗前培训。
违约处理
若新人未能在规定时间内补齐80小时培训,分公司销售管理部将对其进行下编处理;同时,该新人的直接主管(ABE)在三个月内不得提出类似申请。
投连培训规定
投资连结保险销售人员应持证一年以上,接受不少于40个小时的专项培训。保险公司应将相关培训材料报当地保监局备案。
保险公司应建立风险测评制度。投资连结保险销售人员需与客户共同完成对客户财务状况、投资经验、投保目的,以及对相关风险的认知和承受能力的分析,评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品,并将评估意见告知客户,双方签字确认。如果客户评估报告认为该客户不适宜购买,但客户仍然要求购买的,保险公司应以专门文件列明保险公司意见、客户意愿和其他需要说明的必要事项,双方签字认可。
继续教育培训规定
每年参加36小时的继续教育培训,不可累计。
其中12小时的法律法规职业道德培训通过指定的网络学习,费用为25元/年。
另外24个课时,可以通过参加SSC组织的召回培训获得;特殊情况可以自费参加网络培训。
36小时的网络继续教育培训费为72元/年,三年共216元。