退休计划规划-财务规划师的指导.pptx

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财务规划师的指导
Presenter name
Agenda
退休金来源和计算
确定退休金缺口
投资组合的选择和管理
制定和管理退休计划
个人的退休需求评估

解析各种退休金来源，介绍计算方法
养老保险
提供退休金和医疗保险等福利
03
社保与养老金的作用
养老金
由个人和雇主共同缴纳的退休金
02
社保
国家社会保险制度的一部分：保障公民的基本社会保险权益
01
社保与养老金
储蓄和投资的不同之处
股票
股票投资可能会获得更高的回报，但风险也更高。
银行储蓄账户
低风险储蓄方案
债券
债券是相对安全的投资，但回报率较低。
个人储蓄与投资
社保与养老金
个人储蓄与投资
其他退休金来源
了解社保与养老金政策
通过个人储蓄和投资增加退休资金
探索其他可能的退休金来源
退休金的来源
其他退休金来源

帮助评估个人退休金缺口
退休金积累计算
01
收入来源
各种养老保障方式
02
投资回报率
考虑投资组合的年回报率和风险
03
退休年限
根据预计寿命和退休年龄确定
计算当前退休金积累
收入替代率
计算退休收入差距
未来退休需求评估
健康保险费用
考虑未来医疗保健费用对退休金的影响
家庭支出
评估家庭开销对退休金需求的影响
评估未来退休需求
01
02
03
退休金缺口的计算方法
预估退休后的生活费用和其他开支（预估退休生活费用）
计算退休后仍需的退休金数额。
确定当前拥有的退休金和投资组合的价值。
评估未来退休需求
确定退休金缺口
退休金计算
确定退休金缺口