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第一部分 单选题(500题)
1、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。
、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
，不需要客户出示身份证明文件
，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
【答案】：C
2、抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，其转让所得价款（ ）。
，则可由抵押人自行支配
【答案】：B
3、 （??） 是在给定置信水平下，银行用来抵御非预期损失的资本量，也称风险资本， 它是一种虚拟的、与银行风险的非预期损失额相等的资本。
【答案】：B
4、根据组织形式的不同，商业银行的企业类客户可以分为（ ）。
【答案】：C
5、（2018年真题）假设某商业银行总资产为1000亿元，资产加权平均久期为6年，总负债900亿元，负债加权平均久期为5年，则该银行的资产负债久期缺口为（ ）年。
B.-
D.-1
【答案】：A
6、下列关于商业银行资本的说法，不正确的是()。
，是商业银行资产负债表上所有者权益部分
、资本公积、盈余公积、一般准备、信托赔偿准备和未分配利润等
【答案】：D
7、银行因员工知识／技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的（ ）。
【答案】：D
8、在总体组合限额管理中，“资本分配”中的资本是（ ），是商业银行用来承担所有损失、防止破产的真实的资本。
(包括所有计划的资本注入)
【答案】：D
9、下列关于信用风险的说法，正确的是()
，贷款是唯一的信用风险来源
【答案】：C
10、公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是()的责任。
【答案】：C
11、分部工程的验收应由（ ）组织施工单位项目负责人和技术、质量负责人等进行验收
【答案】：D
12、以下不属于市场风险计量方法的是()。
【答案】：B
13、 下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是()。
，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致
【答案】：D
14、（2018年真题）下列不属于商业银行获取资金，满足流动性需求快捷通道的是（ ）。
【答案】：D
15、下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理（ ）
【答案】：C
16、 （ ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。
【答案】：A
17、商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸。第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则()。
，无法判断
【答案】：B
18、在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和公司治理结构分别属于( )。
【答案】：D
19、某研究机构分析师分析了2019年以来几家问题中小银行爆发风险事件的影响，下列选项不正确的是（ ）。
【答案】：A
20、在《商业银行风险监管核心指标》中，超额备付金比率为在央行的超额准备加库存现金与各项存款总额之比，不得低于()。
％
％
％
％
【答案】：C
21、（ ）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。
【答案】：B
22、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债1=1800亿元，资产加权平均久期为DA=5年，负债加权平均久期为D1=3年，根据久期分析法，如果市场利率从4％下降到3．5％。则商业银行的整体价值约（ ）。
【答案】：B
23、操作风险关键指标不包括（ ）。
【答案】：C
24、作为商业银行流动性监管指标的流动性缺口率，其标准为不得低于( )。
％
C.-2％
D.-10％
【答案】：D
25、（ ）是指债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
【答案】：B
26、下列关于客户信用评级的说法，错误的是（ ）。
【答案】：D
27、商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。制作风险清单、资产财务状况分析是（）的主要方法。
【答案】：A
28、（ ）是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。
【答案】：C
29、做好玻璃钢风管的成品保护，属于（ ）。
【答案】：B
30、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是(?)。
％
％
％
【答案】：D
31、（2018年真题）不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（ ）。
【答案】：C
32、商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）。
，制定各类资产的合理比率指标
，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过75%
，并对各类资产和负债准确计量
，预测未来时点的流动性
【答案】：D
33、商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。
%
%
%
%
【答案】：B
34、不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是()。
【答案】：B
35、风险文化由风险管理()三个层次组成。
、知识、实践
、知识、制度
、实践、制度
、实践、制度
【答案】：B