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第一部分 单选题(500题)
1、管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评 判可用（ ）衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计影响。
、复杂性、及时性
、复杂性、便捷性
、数量、及时性
、及时性、便捷性
【答案】：C
2、商业银行通常要求各业务单位及重要岗位定期通过（ ）详细列明其当前所面临的主要风险及其所包含的风险因素，然后将其中可能影响到声誉的风险因素提炼出来，认定声誉事件，报告给声誉风险管理部门。
【答案】：B
3、（2019年真题）某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为780万元人民币，置信水平为99％，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。
【答案】：A
4、（2018年真题）商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新产品（业务）的（ ）。
【答案】：B
5、下列选项不属于商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是(?)。
／重组的成本／收益
／事件
【答案】：A
6、（2018年真题）根据监管要求，商业银行对交易账簿头寸的重估应至少（ ）进行一次。
【答案】：B
7、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本，若本年度电子行业在资本分配中的权重为5%，则本年度电子行业资本分配的限度为()亿元。
【答案】：B
8、下列土地变更登记需要报经人民政府审批的有（ ）。
【答案】：A
9、预期损失率的计算公式是（ ）。
=预期损失／资产风险敞口×100％
=预期损失／贷款资产总额×100％
=预期损失／风险资产总额×100％
=预期损失／资产总额×100％
【答案】：A
10、（2021年真题）某研究机构分析师分析了2019年以来几家问题中小银行爆发风险事件的影响，下列选项不正确的是（ ）。
【答案】：A
11、风险规避策略制定的原则是（ ）。
【答案】：C
12、( )法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。
【答案】：A
13、下列风管材质中，不属于复合风管的是（ ）。
【答案】：D
14、假设某银行的总资产为2000亿元，核心存款为300亿元，应收存款为12亿元，现金头寸8亿元，总负债600亿元，则该银行的现金头寸指标为()。
【答案】：A
15、 关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是（ ）。
【答案】：D
16、 下列不属于审慎经营类指标的是（ ）。
【答案】：A
17、（2018年真题）监管部门监督检查与（ ）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。
【答案】：C
18、下列关于有效的声誉风险管理体系，理解不正确的是()。
、互信、互助的机构文化
【答案】：A
19、下列选项不属于商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是（ ）。
【答案】：A
20、下列指标计算公式中，不正确的是( )。
=(一般准备+专项准备+特种准备)÷贷款余额
=期初关注类贷款向下迁徙金额÷(期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100％
【答案】：B
21、企业2017年流动资产合计为3000万元，其中存货为1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2017年速动比率为（ ）。
【答案】：C
22、（2018年真题）柜面业务操作风险控制措施不包括（ ）。
，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
【答案】：C
23、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（ ）。
，也是商业银行业务发展的原动力
，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等
，并有效管理金融资产和业务组合
【答案】：B
24、某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，此操作风险属于()。
、产品和业务活动事件
【答案】：B
25、()于2008年起陆续颁布了《巴塞尔新资本协议》相关执行指引。
【答案】：A
26、银行的流动性风险与()没有关系。
【答案】：B
27、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（ ）。
【答案】：D
28、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是 0. 8%，第2年的违约率是1. 4%，第3年的违约率是2. 1%。假设客户违约后，银行的贷款将 遭受全额损失。则该笔贷款预计到期可收回的金额为（ ）。
. 47 万元
. 26 万元
. 57 万元
. 62 万元
【答案】：C
29、下列关于资本的说法中，正确的是( )。
【答案】：C
30、错误监控／报告是指商业银行监控／报告流程不明确、混乱，负责监控／报告的部门职责不清晰，相关数据不全面、不及时、不准确，未履行必要的()或者对外部汇报不准确。
【答案】：C
31、新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（ ）。
【答案】：D
32、（2019年真题）国别风险限额应当经董事会或其授权委员会批准，并传达到相关部门和人员，至少（ ）监测国别风险限额遵守情况。
【答案】：A
33、根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择四种策略控制操作风险，下列属于商业银行控制操作风险策略的是（ ）。
【答案】：C
34、下列关于国家风险的说法，正确的是（ ）。
、社会风险和经济风险
，个人不会遭受因国家风险所带来的损失
，它超出债务人的控制范围
【答案】：A
35、下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。
(存在资金损失)
【答案】：D