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本合同共二部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：
鉴于甲方（卖方）：________________________（名称），注册地址为________________________（国家/地区）________________________（省/州）________________________（市/县）________________________（详细地址），法定代表人/负责人为________________________，与乙方（买方）：________________________（姓名），国籍为________________________，护照/身份证明文件编号为________________________，现住址为________________________（国家/地区）________________________（省/州）________________________（市/县）________________________（详细地址），为保障跨境购房定金支付过程中反洗钱义务的履行，依据________________________（国家/地区）《反洗钱法》及相关法律法规，经协商一致，订立本协议。
第一条 定义与解释
"跨境购房定金"指乙方向甲方支付用于锁定购房意向的款项，金额为________________________（大写：________________________）。
"反洗钱审查"指甲方或甲方委托的第三方机构对乙方资金来源合法性进行的调查程序。
"可疑交易"指符合________________________（国家/地区）反洗钱监管机构界定的异常资金流动特征的行为。
第二条 审查范围
（1）有效身份证明文件复印件；
（二）近______年内银行流水记录；
（三）资金来源于________________________（如工资、投资收益、遗产等）的证明文件；
（四）________________________（其他要求）。
跨境资金流动需附________________________（国家/地区）外汇管理部门的批准文件。
第三条 审查程序
甲方应于收到定金后______个工作日内启动审查，审查周期不超过______个工作日。
审查期间定金存放于________________________（监管银行名称）的共管账户，账号为________________________。
发现可疑交易时，甲方应立即向________________________（监管机构名称）提交报告。
第四条 买方声明与保证
乙方保证所提供文件真实、完整、有效，不存在伪造、变造情形。
□ 合法经营所得 □ 继承所得 □ 投资收益 □ 其他________________________。
乙方承诺不通过分拆交易、虚构交易背景等方式规避监管。
第五条 卖方义务
建立完整交易记录档案，保存期限不少于______年。
对乙方信息严格保密，仅用于反洗钱审查及法定披露。
每季度向________________________（监管部门）提交跨境交易监测报告。
第六条 审查结果处理
审查通过后，甲方应于______个工作日内出具《反洗钱审查确认函》。
未通过审查的，甲方应在______日内退还定金至乙方________________________（指定账户）。
因乙方提供虚假材料导致审查失败的，甲方有权扣除________________________%定金作为违约金。
第七条 汇率风险
本协议项下资金结算货币为________________________，汇率以________________________（机构）公布的________________________（时间节点）汇率为准。
因汇率波动造成的损失由________________________方承担。
第八条 文件更新义务
交易完成前，乙方身份信息或资金来源发生重大变更的，应于______日内提交补充证明文件。
甲方有权要求重新启动审查程序，审查期间计入合同约定的交易周期。
第九条 第三方审查
甲方可委托________________________（机构名称）等具备资质的第三方实施审查，费用由________________________方承担。
第三方出具的审查报告具有与本协议同等法律效力。
第十条 监管配合
各方应配合________________________（国家/地区）金融情报机构的调查，提供所需文件原件。
司法机关要求冻结资金的，甲方应立即执行并书面通知乙方。
第十一条 违约责任
甲方未履行审查义务导致行政处罚的，应赔偿乙方直接经济损失的______%。
乙方未配合审查导致交易终止的，应按定金金额的______%支付违约金。
第十二条 不可抗力
因战争、自然灾害等不可抗力导致审查程序中断的，双方可协商顺延期限。
受影响方应于事件发生______日内提交权威机构出具的证明文件。
第十三条 保密条款
未经信息披露方书面同意，任何一方不得向无关第三方披露审查过程中获取的商业秘密。
保密义务持续至协议终止后______年。
第十四条 协议变更
修改协议需双方签署书面补充协议，并经________________________（公证机构）公证。
监管政策发生重大调整时，甲方有权单方修订协议条款，但应提前______日通知乙方。
第十五条 法律适用
本协议适用________________________（国家/地区）法律。
跨境法律冲突时，以________________________（法院/仲裁机构）的司法解释为准。
第十六条 争议解决
争议应优先通过________________________（调解机构名称）调解解决。
调解不成的，提交________________________（仲裁机构名称）仲裁，仲裁地为________________________。
第十七条 协议效力
本协议自双方签署且乙方支付定金之日起生效。
正本一式______份，双方各执______份，________________________（备案机构）留存______份。
第十八条 附属文件
《反洗钱审查文件清单》（附件一）
《资金流向声明表》（附件二）
《第三方审查机构授权书》（附件三）
第十九条 特别约定
乙方同意甲方将审查信息录入________________________（国家/地区）反洗钱监测系统。
涉及政治公众人物交易的，甲方有权立即终止协议并上报监管机构。
第二十条 完整性条款
本协议取代双方之前所有口头或书面约定。
条款部分无效不影响其他条款效力，双方应协商替换无效条款。
第二部分附件条款根据实际交易情况补充，具体格式要求与第一部分保持统一规范。
第二部分：第三方介入后的修正
第二十一条 第三方定义与分类
本协议所称"第三方"指参与跨境购房定金反洗钱审查的非合同缔约方，包括但不限于：
（1）________________________（金融机构名称），负责资金存管与流向监测；
（2）________________________（法律服务机构名称），负责文件合规性审查；
（3）________________________（独立审计机构名称），负责资金来源追溯核查；
（4）________________________（其他类型第三方机构）。
第三方应具备________________________（国家/地区）法定资质，且未被列入国际反洗钱组织制裁名单。
第二十二条 第三方准入条件
（1）有效期内的营业执照或执业许可证；
（2）近______年无重大合规处罚记录的声明；
（3）________________________（国家/地区）反洗钱监管部门颁发的备案证明；
（4）________________________（其他准入文件）。
乙方有权在第三方介入后______个工作日内提出书面异议，异议成立的应重新选定第三方。
第二十三条 第三方权责划分
金融机构权责：
（1）对定金账户实施24小时资金流动监测；
（2）发现单笔超过________________________（金额）的异常转账时，应于______小时内冻结账户并通知甲方；
（3）按________________________（周期）出具资金监管报告。
法律服务机构权责：
（1）验证乙方身份文件与________________________（国家/地区）官方数据库的一致性；
（2）评估跨境支付是否符合________________________（国际公约名称）的反洗钱标准；
（3）出具法律意见书的法律责任由________________________（承担方）承担。
第二十四条 第三方保密义务
第三方在履职过程中获取的乙方财产信息、交易记录等数据，仅限用于本协议约定的审查目的。
第三方员工应签署保密承诺书，保密期限自接触信息之日起算不少于______年。
发生信息泄露的，第三方应按定金金额的______%向受损方支付违约金。
第二十五条 连带责任条款
因第三方故意或重大过失导致审查结论错误的，甲方与第三方承担连带赔偿责任，赔偿上限为定金总额的______%。
第三方出具虚假报告的，乙方有权直接向________________________（监管机构名称）提起行政处罚申请。
第二十六条 第三方费用承担
金融机构服务费由甲方承担，计费标准为定金金额的______%或固定费用________________________（金额）。
法律服务费由________________________（承担方）支付，付款时间为审查报告出具后______个工作日内。
因乙方原因导致重复审查产生的额外费用，由乙方按实际发生额的______%补偿。
第二十七条 第三方替换机制
（1）第三方丧失法定执业资质；
（3）连续______次未按约定时间提交审查报告。
替换程序应经________________________（公证机构名称）见证，新旧第三方交接期不超过______个自然日。
第二十八条 第三方数据留存
第三方应保存审查底稿、通信记录等原始资料，保存期限自交易完成之日起不少于______年。
甲方有权随时调阅第三方工作底稿，调阅前应提前______日发出书面通知。
第三方解散或破产的，应将全部资料移交至________________________（指定托管机构）。
第二十九条 第三方免责情形
因乙方未如实披露关联交易信息导致的审查失误，第三方不承担责任。
因________________________（国家/地区）政府行为导致数据获取受阻的，第三方可中止服务直至障碍消除。
不可抗力持续超过______日的，任何一方有权解除与第三方的委托关系。
第三十条 多方争议解决
涉及第三方的争议优先适用________________________（仲裁规则名称）规定的多方仲裁程序。
仲裁庭组成应包括至少______名具备________________________（专业领域）经验的仲裁员。
裁决执行涉及跨境司法协助的，由________________________（指定方）承担相关费用。
第三十一条 第三方介入后的协议变更
新增第三方时应签署三方补充协议，补充协议编号为________________________。
（1）第三方服务内容及验收标准；
（二）三方的信息安全保障措施；
（三）________________________（其他必备条款）。
第三十二条 第三方与甲乙方的信息交互
甲方应向第三方提供乙方已提交的全部文件副本，提供时间不晚于委托生效后______小时。
第三方对乙方的问询应通过甲方统一转达，禁止直接索取未授权的个人信息。
审查结论应同时发送至甲方指定邮箱________________________及乙方邮箱________________________。
第三十三条 第三方履约担保
□ 银行保函：由________________________（银行名称）开具，担保金额为________________________；
□ 保证金：存入________________________（监管账户），金额为服务费的______%；
□ 职业责任保险：保险单号为________________________，承保范围为________________________。
第三十四条 第三方知识产权归属
第三方在服务过程中开发的监测模型、算法工具等知识产权归________________________（所有方）所有。
甲方有权在________________________（范围）内无偿使用第三方提供的标准化报告模板。
第三十五条 第三方退出机制
正常退出：第三方完成全部委托事项且通过________________________（验收方）验收后，签署《服务终止确认书》。
非正常退出：因违约被解除委托的，第三方应在______日内移交工作成果并结清赔偿款项。
第三十六条 第三方与监管报告
（1）乙方资金涉及________________________录；