文档介绍：XXXXXX保险代理有限公司
业务人员的基本管理办法
(2010年版)
第一章总结
第一条为体现XXXXXX保险代理有限公司(以下简称公司)“树专业旗帜、走精品道路、建中国模式、达国际水准”的管理理念,对公司聘用的营销业务人员进行规范、统一、科学的管理,根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构监管规定》等法律法规的规定,特制定《营销业务人员管理办法》(以下简称本办法)。
第二条本办法所称“营销业务人员”(以下简称理财顾问),是指符合公司的聘用条件,取得《保险代理人资格证书》,与公司签订《保险代理合同》,受公司委托从事保险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的个人。
第三条本办法适用于公司各分支机构保险业务员的聘用、管理、待遇、福利及考核,除总公司另有规定外,均依照本办法执行。
第四条本办法遵循“专业销售+品质服务”的营销模式,将“雇员制管理、代理制考核、区域化销售、恒久利益为核心”的营销思路引入团队管理中。
组织架构、人员录用与管理关系
第五条公司根据业务规模需要设立分公司、营业部若干,构成公司、营业部的营销单位,具体人员配备标准按照公司相关规定执行。
第六条分公司的称谓为:XXXXXX保险代理有限公司××分公司。
第七条业务人员分为理财顾问、业务主管两大系列。
主管系列包括业务经理、高级经理、总监三个职级。
第八条主管系列人员的产生方法为,经公司选拔、培训、考试、综合测评后沿主
管系列晋升,管理其所辖的业务人员。
第九条业务系列人员录用的基本条件:
(一)年龄在18周岁至60周岁之间;
(二)具有高中以上(含)学历或同等学历;
(三)有财经、营销、医学背景等优秀人才,以上条件可适当放宽;
(四)无不良嗜好、无违反犯罪记录;
(五)品行端正,身体健康,具有完全民事行为能力;
(六)持有《保险代理人资格证书》;
(七)具有当地常住户口或在当地有固定住所且持有《暂住证》。
第十条理财顾问的来源为社会招聘和其他理财顾问推荐。是否录用,必须经公司审核决定。
第十一条有下例情形之一者不得录用:
(一)曾触犯刑律的;
(二)有经济或其他违法行为的;
(三)因违反规定被吊销《保险代理人资格证书》及《展业证书》的;
(四)保险监管部门认定,不宜从事保险销售工作的;
(五)有其他不适宜从事保险销售工作情形的。
第十二条待录用人员必须提供下例材料:
(一)填写《理财顾问入司申请表》;
(二)本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件、户口(暂住证)原
件和复印件;
(三)《保险代理人资格证书》原件;
(四)近期一寸免冠照片八张;
(五)业务人员健康告知书;
(六)公司认为必须的其他材料
第十三条理财顾问录用的程序如下:
(一)待录用人员填写《理财顾问入司登记表》,由公司审核确认。
(二)符合条件的待录用人员应按公司要求参加岗前培训,通过岗前培训考试。
(三)除其增员人(或直接主管)提供担保外,待录用人员还需另一名具有本地
户籍的保证人(除本公司业务员之外的具有完全行为能力的人)对其提供担保。
(四)待录用人员应向公司缴存300元诚信保证金,并查验本人的《保险代理人资格证书》,并与公司签订《保险代理合同》后,由公司核发《执业证书》。保险代理合同终止并办妥离职手续后,公司无息全额返还保证金。
(五)待录用人员应向公司缴存100元建档费,公司应按照《XXXXXX保险代理有限公司营销业务人员个人档案管理暂行办法》为理财顾问建立个人档案。
第十四条业务人员解约三个月后,允许重新入司且视同新人,重新入司前的相关利益不再计发。
第十五条为持续培养一支高素质、专家型的业务队伍,公司鼓励各职级人员推荐新的理财顾问,分以下四种情况:
(一)理财顾问推荐新理财顾问,推荐人享受增员利益,但与被推荐人不形成隶属关系,被推荐人归属于推荐人直属主管。当推荐人先晋升为主管时,与被推荐人形成隶属关系;
(二)主管系列人员推荐新理财顾问,推荐人享受增员利益和管理津贴,同时与被推荐人形成隶属关系;当被推荐人转为主管系列人员后,与被推荐人形成育成关系;
(三)公司统一招聘产生的业务系列人员,或公司安排异动到其他主管下的业务系列人员,由公司安排进入组织架构,并与其主管形成隶属关系;
第三章工作职责
第十六条各级业务系列人员的工作职责:
(一)宣传保险知识,传播公司企业文化;
(二)进行业务拜访,收集准客户名单,销售公司的产品;
(三)完成签约,包括陪同客户体检、初步核保等工作;
(四)帮助客户办理转账、缴纳保费等手续;
(五)递送保单,为客户提供相应的售后服务,并办理收取续期保费等相关事宜;
(六)积极主动增员;
(七)为分公司区域的保户提供完整的售后