文档介绍：信用社(银行)自助设备吞没卡处理流程
一、 ATM吞卡
(一)吞卡条件
跨行交易中ATM终端吞卡仅限于以下情况:
1、发卡机构发出吞卡操作指令(发卡机构仅可以对ATM交易中规定为“特殊条件下需没收的卡(07)”、“有***嫌疑的卡(34)”、“挂失卡(41)”、“被窃卡(43)”、“需捕捉的卡(67)”发出吞卡指令。);
2、ATM终端发生故障;
3、持卡人操作失误。
(二)吞卡处理
1、基本要求
ATM终端吞卡时要求机具打印凭证,并载明该卡暂由银行保存,凭证不作为持卡人领卡的凭据。
受理机构应在ATM上明示客户服务电话,并对持卡人的吞卡查询及时处理和回复。
2、领卡操作(请准确向客户做好宣传)
ATM所属网点负责暂时保存被吞卡片。对ATM终端非因发卡机构吞卡指令而吞卡的,持卡人可在吞卡后次日起3个工作日内,持本人有效身份证件(以下简称身份证件)及其他可以证明为卡片持有者的材料到ATM所属网点办理领卡手续。
受理机构经办人员在核对相关资料无误,且满足以下条件之一的,领卡人签名登记后领取卡片。
(1)持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面持卡人姓名字母或背面签名一致;
(2)持卡人身份证件及所领卡片通过个人密码验证;
(3)能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式。
3、银联特约商户按要求没收卡片并进行相关处理的,发卡机构将必须根据中国银联提供的没收卡信息,按每张卡50元人民币的标准,通过中国银联收付费交易向收单机构支付用于奖励商户收银员的费用。
二、卡片保存与销毁
(一)被吞卡片保存
ATM所属网点负责暂时保存被吞卡片。对在吞卡后次日起4个工作日内无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片,ATM所属网点须对卡片作剪角处理,并填写《银联卡跨行业务吞没卡清单》(以下简称《吞没卡清单》,详见附表)一式两份,一份连同被剪角处理后的卡片上交本机构银行卡业务主管部门,另一份留存备查。
(二)卡片收回
对由于发卡机构发出指令吞没的卡片,发卡机构可在吞没卡发生后次日起3个工作日内向受理机构提出收回该卡片的要求。由此发生的费