文档介绍：鑫鼎盛期货有限公司厦门营业部
反洗钱基础知识培训
一、反洗钱基础知识
二、我公司反洗钱制度建设及组织架构情况
三、实际工作中如何做好反洗钱相关工作
一、反洗钱基础知识
1、反洗钱含义
2、反洗钱相关法律、规章介绍
3、反洗钱职能部门介绍
4、金融机构承担怎样的反洗钱义务
1、反洗钱定义:
(1)什么是洗钱?根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
(2)什么是“黑钱”?所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将“黑钱”存入金融机构进行投资产生的收益,也是“黑钱”。《刑法》191条规定的与洗钱有关的上游犯罪------毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
(3)清洗上述犯罪的“黑钱”,按洗钱罪论处,最高判有期徒刑10年。
2、反洗钱相关法律、规章介绍(一法四规章) (1)《反洗钱法》,人大通过,2007年1月1日施行。 (2)《金融机构反洗钱规定》,人行通过,2007年1月1日施行。 (3)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,人行通过,2007年3月1日起施行。 (4)《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》,人行通过,2007年6月11日施行。 (5)《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,人行、银监会、证监会、保监会通过,2007年8月1日施行。
4、金融机构承担怎样的反洗钱义务 (1)建立健全反洗钱内部控制制度;设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作;制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。 (2)建立和实施客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度制度。 (3)建立和实施大额交易和可疑交易报告制度。 (4)向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
二、我公司反洗钱制度建设及组织架构情况
1、我公司反洗钱内控制度建设情况
2、我公司反洗钱组织架构情况
1、我公司反洗钱内控制度建设情况
(1)、《反洗钱内控制度》
(2)、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
(3)、《大额交易和可疑交易报告管理办法》
2、我公司反洗钱组织架构情况
建立三级反洗钱架构体系
(一)建立反洗钱领导小组(以公司领导班子成员为主)
职责:负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作,制订反洗钱工作制度,负责对反洗钱工作的有效实施负责。
(二)建立反洗钱工作小组(以财务、风控、结算、客服部为主)
职责:负责反洗钱工作的具体实施,履行反洗钱义务,配合公安机关对可疑交易资金的侦查。
(三)一线各营业部配备反洗钱工作人员(以经理、财务、开户、风控岗为主)
职责:发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势,履行反洗钱义务,执行反洗钱工作小组的相关要求。