文档介绍：2016年邮储银行内控合规自查报告

不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。以下是小编整理的2016年邮储银行内控合规自查报告范文,欢迎阅读参考!
2016年邮储银行内控合规自查报告一 2016年10月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,认真查找规章制度缺漏,整理合规风险节点,对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查,并及时制定了相关整改措施,取得了良好的成效。现将相关情况汇报如下:
一、合规管理基本情况
(一)加强员工思想教育,巩固思想道德防线。
我行通过组织专项学****以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例,具有较强的教育学和警示性。一是网点利用晨会、夕会及每周集中学****时间开展合规知识的学****网点经理、运营主管对合规工作进行点评,对上级行下发的风险提示进行重点学****开展了每月一次的合规宣讲专题,增强员工合规意识,固化合规理念;二是严格要求学合规。员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结,并在每周集中会议学****讨论中找出解决方法,严防“不会、不懂、不问”情况的发生。;三是方式多样促合规。网点建立合规教育专栏,时该提醒员工在操作中应注意的风险点;网点负责人、运营主管、网点安全员增加现场管理频次,上级行加大非现场监管频次与力度,发现问题现场纠偏与即时纠偏,督促员工养成良好的操作****惯,增强合规履职能力,促使员工对违规行为不愿为、不敢为、不能为。
(二)加强合规文化建设工作组织,落实责任,强化效果。
一是加强内部自查与外部检查相结合严格按照制度要求,发现问题,不论大小,如实通报,最大程度挖掘各类潜在问题,防患未然。二是整改查出问题,明确责任,逐一落实,让员工清楚知道什么可以做,什么不可做,及时纠正各种不合规现象。三是严格按照合规网点的各项要求及规定对网点的各项日常工作进行管理。四是进一步落实整改对发现的问题分析原因,规定整改时限,实行整改销号管理。
(三)认真开展员工行为排查,主要针对员工八小时外的情况从各正面与侧面进行了解,从关心员工的角度出发,力所能及为员工解决工作生活中遇到的问题,给予员工积极正面的引导,增加员工的归属感和忠诚度,把员工个人价值的实现与农行的发展紧密联系在一起,让员工珍惜岗位与职务,从而增强规章制度的执行力,
二、自查发现的问题
通过自查自纠,我行存在的主要问题为:
(一)、员工合规风险理念有待加强。在学****中和员工日常业务操作中发现,个别员工合规风险意识不强,对银行工作中的风险点把握有待加强。
(二)、控制操作风险能力有待加强。在临柜服务中,由于柜员风险意识不强,警惕性不高,产生了许多风险隐患。
三、已采取的纠正措施
针对上述问题,网点采取以下整改措施:
(一)、下一阶段,我行还须强化思想教育,紧抓思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学****有针对性地进行合规风险教育,整取依法合规经营的意识。
(二)、临柜员工必须具有风险管理意识,加强自我保护意识,提高对内控中的重点环节的认识,认真学****各项业务,熟悉掌握岗位技能,把风险降到最低。同时进一步强化岗位督促约束,促进各项操作流程规范化,形成一个相互监督、相互制约的内控防范运作机制。
2016年邮储银行内控合规自查报告二合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以
“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
。压力的最好来源是机构内部的实时监督
。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪