资产配置建议书模板.doc

文档介绍：资产配置建议书模板
篇一:理财规划建议书模板
理财规划建议书
FINANCIAL PLANNING REPORT
理财师:梁炎淼班级:金融N092 学号:200945669134理财对象:朱初明
理财寄语
尊敬的顾客:
您好!
首先非常感谢您到我进行咨询并寻求理财规划建议。这份理财规划建议书是根据您量身定做的,目的是规划未来你生活发展目标。
您的家庭正处于,处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现,需要,要,为作准备,需进行投资,为准备等,
相信通过我们为您后,您将拥有的生活。
在此需要特别提醒您的是,因此,本理财规划建议书。
同时,郑重向您保证, 。请您仔细阅读本建议书,以确保。如果,请,以便。
您如果有任何的疑问, 。
理财师
年月
目录
第一部分家庭情况????????????????????????3 第二部分家庭财务分析诊断????????????????????5 一、家庭应急准备金分析????????????????????5
二、家庭金融投资分析?????????????????????5 三、家庭实物资产分析?????????????????????(来自: 业网:资产配置建议书模板)5 四、家庭负债分析???????????????????????5 五、家庭收支分析???????????????????????6 六、家庭保障分析???????????????????????6 七、家庭财务指标分析?????????????????????7 第三部分家庭理财目标??????????????????????8 第四部分经济参数与基本假设???????????????????9 第五部分家庭理财规划方案建议????????????????? 10
一、家庭不动产规划????????????????????? 10 二、家庭住房抵押贷款规划?????????????????? 10 三、家庭投资规划?????????????????????? 11 四、子女教育金规划????????????????????? 11 五、家庭轿车购买规划???????????????????? 13 六、家庭保障规划?????????????????????? 13 七、家庭养老金规划????????????????????? 13 第六部分理财规划结果分析??????????????????? 14
一、规划后家庭财务状况??????????????????? 14 二、现金流量表分析????????????????????? 14 三、资产负债表分析????????????????????? 17 四、家庭理财目标的实现情况????????????????? 18 第七部分责任申明??????????????????????? 19
第一部分家庭情况
根据您提供的关于您家庭的财务、投资等信息,我们进行了整理和分析,现将您的家庭情况罗列如下。
一、家庭成员基本情况
您和您太太正值风华正茂之年,事业正处在高速发展期,因此,您的家庭收入会不断提高,但同时支出也会不断增加,财富将逐步积累。您和您太太目前是二人世界,两年内想为家庭添加一位新成员,可增添家庭的乐趣,但同时也加重了家庭的负担,因此,非常有必要好好给家庭财富和保障规划一下,让家庭中的每位成员都过上幸福、快乐、安定的日子。
二、规划前家庭财务状况
1
2
3、规划前家庭资产负债表(2006年6月30日) 单位:元
说明:
? 在对不动产进行计价时,采用的是成本价。
篇二:理财规划建议书模板
理财规划建议书
FINANCIAL PLANNING REPORT
理财师: 理财对象:
理财寄语
尊敬的顾客:
您好!
首先非常感谢您到我进行咨询并寻求理财规划建议。这份理财规划建议书是根据您量身定做的,目的是规划未来你生活发展目标。
您的家庭正处于,处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现,需要,要,为作准备,需进行投资,为准备等,
相信通过我们为您后,您将拥有的生活。
在此需要特别提醒您的是,因此,本理财规划建议书。
同时,郑重向您保证, 。请您仔细阅读本建议书,以确保。如果,请,以便。
您如果有任何的疑问, 。
理财师
年月
目录
第一部分家庭情况????????????????????????3 第二部分家庭财务分析诊断????????????????????5 一、家庭应急准备金分析????????????????????5
二、家庭金融投资分析?????????????????????5 三、家庭