文档介绍：网点经营的角色及定位
广东省分公司银行保险部
个人简介
颜仲贤(Alan)
保险资历:
国泰人寿:业务主管经验
中国平安人寿:资深营业部经理
台新保代:银行保险项目南区负责人
台新银行:资产规划部南区负责人
联宽投资资询公司
群信保险代理公司
(深发展银行合作银行保险)
副总经理
前言
,财富管理是金融服务业中
成长最快的领域。
%以上的速
度成长,约是全球人口成长速度的六倍。
所垄断,但是1990年代期间,产业几乎完全变
了模样,新兴业者大量崛起,为更多要求日益严苛
的客群提供多元的特殊商品与服务。
财富管理巿场
私人银行是财富管理中比较独特的分支。
私人银行渊源己久,早在十七世纪某些英国私
人银行就己经提供这项服务。
不过一直到最近十五年左右, 「财富管理」一词才变成业界通用的语汇。
财富管理比私人银行涵盖的金融服务更广。
私人银行 (Private Banking)
美林集团发布 2006年全球财富报告
拥有100万美元以上资产的人人数达到32万人
人均财富为500万美元
位居亚太地区第二位(仅次于日本),而且每年都以20~30%的速度在递增
中国
中国银行客户资源
拥有500万元以上的客户有数十多万人
其每年都以20~30%速度递增
私人银行客户门槛
中国银行: 100万美元
招商银行: 500万人民币
光大银行: 800万人民币
德意志银行: 1000万人民币
花旗银行: 1000万美元
国际私人银行排名
排名
最佳私人银行(综合)
最佳证券投资
最佳外汇投资
最佳地产投资
最佳贵重金属
1
瑞士
联合银行
高盛证券
花旗
私人银行
花旗
私人银行
瑞士
联合银行
2
花旗
私人银行
花旗
私人银行
瑞士
联合银行
汇丰
私人银行
瑞士信贷
私人银行
3
汇丰
私人银行
瑞士
联合银行
汇丰
私人银行
瑞士
联合银行
花旗
私人银行
4
瑞士信贷
私人银行
瑞士信贷私人银行
德银
私人银行
瑞士信贷
私人银行
高盛证券
5
JP摩根
私人银行
摩根
士丹利
瑞士信贷
私人银行
德银
私人银行
美林证券
资料来源:《 Euromoney 杂志》
2006年调查报告
欧美私人银行业务流程
投资者
/客户
外资资源
不动产投资研究机构
税务机构
慈善机构
收藏鉴定机构
保险公司
……
绩效
评估师
团队
投资经理
/金融分析师
财富管理
顾问
股票
债券
期货期权
基金
信托
不动产
直接投资
继承和遗产规划
税务规划
收藏贵金属投资
保险公司
沟通
合作
操盘
支持
指令、沟通
评估监督
合作支持
私人银行
来源:公开资料搜集