金融监管.ppt

文档介绍：9 金融监管






目录
含义

《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》
存款保险制度
含义
是为了维护金融体系的稳健运行,为经济发展提供良好的宏观环境与信贷支持,由政府通过特定的组织(中央银行或金融监管当局)对金融行为主体进行一定的规范与限制。

内容
市场准入、业务范围、市场检查、危机处理
原则
依法管理、合理、适度竞争、自我约束和外部强制相结合、安全稳健与经济效益相结合。
《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》
巴塞尔协议
资本构成
风险加权资产
资本充足率
核心原则的主要内容
存款保险制度






全球的金融业务紧密相连,使全球的金融机构操作有了共性,因此也使全球的金融监管机构获得了联合的基础。
金融中心监管不善而导致的金融市场崩溃可能蔓延,增加系统风险;
可能面临金融中心无法控制的外国管辖风险;
各国监管法规不一甚至相互矛盾可能干扰各金融机构的公平竞争。

混业经营趋势使商业银行与投资银行相互影响,即银行的资金和信用状况取决于其证券部门,而证券市场同时不得不承担与银行倒闭相联系的社会成本。
两者监管方法的统一?
会计角度,为计算资本充足率及其他审慎比率,是否应将这两部分业务统一考虑?

金融创新,尤其是金融衍生品交易向监管当局提出了严峻的挑战。
首先,衍生品在很大程度上是金融机构为规避管制而创造的,其交易具有复杂性和隐蔽性的特点。
其次,衍生品交易通常都是以小搏大,风险大而集中。
再次,由于部分金融衍生工具(如期权)的盈利性往往有赖于价格的大幅波动,衍生品交易可能增大市场价格的波动,从而增加整体金融市场的不稳定性。