文档介绍：兴业银行理财人员基础技能手册
兴业银行首席理财师工作室
兴业银行 理财人员基础技能手册(PPT)
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内容大纲
1。理财人员的必备法规认识
2。理财人员对金融市场与产品基本认识
3。理财人员对本行产品特色应有认识
4。认识客户原则(KYC)的具体注意事项
5。提升客户理财需求的有效话术
6。影响客户理财结果的内外部因素
7。理财常用网站与讯息收集与判断技巧
8。理财规划的标准流程与方法
9。理财产品与贵宾服务体系的嫁接做法
10。理财人员对理财客户的待客做法
1。理财人员的必备法规认识
2。理财人员对金融市场与产品基本认识
3。理财人员对本行产品特色应有认识
4。认识客户原则(KYC)的具体注意事项
5。提升客户理财需求的有效话术
6。影响客户理财结果的内外部因素
7。理财常用网站与讯息收集
8。理财规划的标准流程与方法
9。理财产品与贵宾服务体系的嫁接做法
10。理财人员对理财客户的待客做法
1。理财人员的必备管理法规认识
商业银行个人理财业务管理暂行办法–要点解读
第2条  本办法所称个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,
以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动。
第6条  商业银行个人理财业务按照业务资金管理主体、管理方式不同,分为个人理财顾问服务和个人理财综合委托投资服务。
第7条  个人理财顾问服务(以下简称顾问服务),是指商业银行向客户提供的产品咨询、财务分析与规划、投资建议等服务,以及根据客户的委托和指令,代理客户并以客户的名义操作客户账户进行的代理投资等服务。
在顾问服务活动中,商业银行按照客户的委托或指令管理和运用客户资金,客户承担由此产生的收益和风险。
第8条  个人理财综合委托投资服务(以下简称综合理财服务),是指商业银行在向客户提供顾问服务的基础上,接受客户的委托和相关授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式,由银行选择、决定投资工具的买卖并代理客户进行资产管理等的业务活动。
在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。
第9条  综合理财服务按照服务对象的不同,可以分为向特定客户提供的私人银行服务和向特定目标客户群提供的理财计划服务。
第10条  私人银行服务,是指商业银行与特定客户在充分沟通协商的基础上,签订有关投资和资产管理合同,客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式,代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。
第11条  理财计划服务,是指商业银行通过理财计划向客户提供的代理投资和资产管理操作的综合委托投资服务。
理财计划,是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售资金投资和管理计划。
第12条  按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益理财计划和浮动收益理财计划。
浮动收益理财计划又可以分为:保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
收益方式有三种:
保证收益理财计划
保本浮动收益理财计划
非保本浮动收益理财计划。