文档介绍：机密
家庭财务风险评估问卷
客户编号:
寿险规划师:
日期:
我的承诺:
我一定遵守相关法律规定,未经您允许:
一、绝对不会将您的资料用于与家庭财务风险管理无关的事项;
二、绝对不会将您的资料泄漏给不相关的第三人。
服务原则:
一、此次服务由受过良好训练的专业人员提供,决不会强迫您购买任何东西
二、相互了解是良好合作的第一步
财务风险管理· 遗嘱· 紧急基金
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股票· 证券
房地产
期货
古董
家庭理财金字塔
收入
支出
家庭财务风险
子女教育费支出
养老金支出
医疗费用支出
收入中断
客户资料
姓名生日身份证号码
住址电话
职业(公司名称)
公司地址电话
配偶职业(公司名称)
公司地址电话
您的房子是自己购买的的吗?(是/不是),有房屋贷款吗?(无/有)
贷款金额: 元
还有年还清。租金: 元/月
基本保险资料(一)
25岁 55 岁
基本保险资料(一)
?

?(如果没买过直接转到问题5)

?

?您对他/她的服务还满意吗?

?

家庭成员(若有不同地址请注明):
姓名关系出生年月日保险种类/保额/每年保费受益人
1、
2、
3、
4、
子女教育(二)
1、您的孩子今年多大了?

2、您准备送他/她到国外读书吗?
□是□否
3、您认为孩子将来的教育费用支出,会给您带来家庭财务风险吗?(如果答“不会”则结束问卷二)
□会□不会
4、您认为为孩子的教育金做专门的财务安排是否重要呢?(如果答案不是“很重要”则结束问卷二)
□不重要□无所谓□很重要
5、您有没有为此做过专门的准备呢?
□有□是专门的(则结束问卷二) □没有
□不是专门的
6、您准备什么时候为子女教育金做专门的安排呢?(如果不是“现在”再问:为什么?)
□现在□三个月□一年后□二年后
人的教育程度与未来的成就密切相关,为子女准备教育费用是父母的责任。
其他信息:
医疗(三)
1、您是否参加了社会医疗保险? □是/□否
2、您有没有参加商业医疗保险或其他补充保险的计划? □是/□否
如果答“是”则继续问:
报销/年元; 津贴日额元; 大病给付元
3、您对目前拥有的医疗保障满意吗?(如果答“很满意”则结束问卷三)
□很满意□较满意□不满意
4、您认为大额医疗费支出,会给您带来家庭财务风险吗?(如果答“不会”则结束问卷三)
□会□不会
5、为大额医疗支出做专门的财务安排,您认为重要吗?(如果是“不重要”则结束问卷三)
□不重要□无所谓□很重要
6、您准备什么时候为大额医疗支出做专门的财务安排呢?(如果不是“现在”再问:为什么?)
□现在□三个月□一年后□二年后
您曾经住过院吗?
当您或者您的家人必须住院治疗时,如果您还可以选择医疗品质,您会选择
医院, 病房,您会要求指定医生吗?(会/不会)
您对医疗品质有特别的要求吗?
其他信息:
退休计划(四)
1、您希望岁退休,距离现在还有年
2、您太太(先生)希望________岁退休,距离现在还有_____年
3、您预期退休后每个月的生活费是元。
4、您预期公司退休金与社会养老金有元。
5、您希望退休后的生活水平是下降、维持还是略有提高?
□下降□维持□提高
6、为退休做专门的财务安排,您认为重要吗?(如果是“不重要”则结束问卷四)
□不重要□无所谓□很重要
7、您是否已经为养老做了专门的财务安排?
□有□足够(结束问卷四) □没有
□还必要补充
8、如果建立专门的补充账户,您希望以后每月的养老金总额是多少?
□1000 □2000 □3000 □5000
9、您准备什么时候为退休金做专门的安排?(如果不是“现在”再问:为什么?)
□现在□三个月□一年后□二年后
其他信息:
收入中断(五)
1、假如收入中断,会给您带来家庭财务风险吗?(如果是“不会”则结束问卷五)
□会□不会
2、您是否已经为此做了专门的财务安排?
□是□足够□否
□还有补充必要
3、夫妻收入比例(夫妻收入对家庭总收入之比例)本人% 配偶%
家庭保障需求:
需求额
A、生活费用:您的家庭(受抚养人)支付生活所需,
如衣、食、家用开销、税、父母赡养等。
B、住宅费用:维持合适的、永久的住宅所需要金额,
或长期负担房屋租金所需的金额。
C、教育费用:完成您的孩子教育所学杂费。
D、贷款/负债:清偿所有贷款与负债所需要费用。
E、紧急费用