文档介绍：农村商业银行稽核处罚办法
第一章总则
第一条为加大稽核工作力度,促进ⅩⅩ农村商业银行(以下简称“本行”)依法合规经营,根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《农村商业银行章程》等相关法律及有关规定,制定本办法。
第二条本办法适用于本行工作人员、管理人员在业务经营管理活动中违法违规行为的处罚、处理。
第三条对违法违规的员工,依据事实情节,分别予以下列稽核处罚和处理。
(一)责令限期纠正违规事项;
(二)给予经济处罚,没收违法违规所得,没收非法财物;
(三)给予通报批评,撤销荣誉称号,取消评优资格,调整和调离工作岗位,解聘专业技术职务;
(四)给予警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除纪律处分;
(五)其他处理。
以上稽核处罚、处理可以并处。
第四条本行内审部门是实施稽核处罚、处理的执行机构。
第二章处罚内容
第五条违反国家利率政策
有下列行为之一的,对责任人处以3,000-5,000元罚款;同时,对相关责任人给予记过至开除纪律处分,对直接责任人给予撤职至开除纪律处分。
(一)违反规定擅自提高或降低利率发放贷款;
(二)违反贷款加罚息规定;
(三)其他违反国家利率政策的行为。
第六条违规出具各种信用票证
违规出具或出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单(折)、股金证、资信证明等本行信用票证行为的,对责任人处以3,000-5,000元罚款;同时,对相关责任人给予警告至开除纪律处分,对直接责任人给予记过至开除纪律处分。
第七条违规办理票据
违规对票据进行承兑、贴现、付款或保证行为的,对责任人处以3,000-5,000元罚款;同时,对相关责任人给予警告至开除纪律处分,对直接责任人给予记过至开除纪律处分。
第八条违规授权、转授权
有下列行为之一的,对责任人处以3,000-5,000元罚款;同时,对相关责任人给予警告至开除纪律处分,对直接责任人给予记过至开除纪律处分。
(一)未按规定进行授权、转授权;
(二)未经授权或转授权开办业务,以及开办新业务未取得上级单位或有关部门批准;
(三)其他违反授权、转授权管理制度行为。
第九条对领导违规指令不抵制、不报告
对领导的违规指令不抵制、不报告的,对责任人处以500-1,000元罚款;同时,对相关责任人调换或调离工作岗位,对直接责任人给予警告至开除纪律处分。造成不良后果或经济损失的,对责任人处以2,000-5,000元罚款;同时,对相关责任人给予警告至开除纪律处分,对直接责任人给予记过至开除纪律处分。
第十条财务工作违规
(一)有下列行为之一的,对责任人处以100-500元罚款;同时,对相关责任人调换或调离工作岗位,对直接责任人给予警告至开除纪律处分。
“三签”;
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、计提应收、应付利息;
、范围收取手续费、工本费、邮电费;
、结算赔款、出纳短款损失;
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(二)有下列行为之一的,对责任人处以1,000-3,000元罚款;同时,对相关责任人给予警告至开除纪律处分,对直接责任人给予记过至开除纪律处分。
(一)款第1项至第8项违规行为造成损失;
(含手续费)开支标准;
、乱挤乱占乱摊成本;
、虚列或转移利息和手续费;
、随意垫付非营业性占款或不及时清理占款;
,掩盖营业费用超支;
、资产及垫款,非主管人员授权冲销账务;
(列支、垫付、冲销)后审批;
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(三)有下列行为之一的,对责任人处以3,000-5,000元罚款;同时,对相关责任人给予警告至开除纪律处分,对直接责任人给予记大过至开除纪律处分。
、统计报告;
、案件或经济损失的行为;
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、挪用资金,侵占单位财物;
,盈亏不实,弄虚作假;
、奖励工资、补亏专项奖。
第十一条固定资产管理违规
(一)有下列行为之一的,对责任人处以3,000-5,000元罚款;同时,对直接责任人给予记过至开除纪律处分。
、维修、处置固定资产的;
、维修、处置固定资产的;
、维修固定资产超标准