文档介绍：银行“合规建设文化年”活动心得
——有规有矩为何难成方圆
通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,“合规建设文化年”活动的重要意义,它是在特定的历史时期形成具有银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动邮政改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想。
作为一名邮政前台营业员,是合规经营的最直接的执行者。每年银行、银监会都有定期检查,邮局内部也有督查和神秘人不定期检查,但每次都能检查出问题,并不是说我们想犯错或者是有意为之。有些是新问题,有些是上次检查就存在,这次仍存在。例如,某支局查出普柜办理大额取款,综柜未核实却在邮政台办理业务。为什么会这样?一个是大额取款未达到授权的要求,可能普柜无意识去要求综柜核实;一个是综柜不是全职还得兼职邮政,无法做到及时发现,及时核保。其实也是我们自身对风险认识的不够,这就要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应邮政业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
坚持至始至终地按规章办事。我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。而执行的一个重要前提是,要让执行者必须了解和掌握制度,否则就无法执行。尽管这几年各级都一直在强调合规制度学习,但仍然不够,仍有少数人是昏昏然。从这几年,从系统内部发生的经济案件和我们发生的A类风险来看,都是没有严格执行规章制度。A类风险的发生当事单位和当事人都受到严肃考核,案件的发生还严重地损害了邮政金融的社会信誉。
对于从事一线工作的我们,因为从事的工作的特殊性,要求我们要更多的注意自己的言行举止,以防控风险,找准自己的不足。每天在开始工作之前,都要把看到的、记得的合规守则先有心里默一遍,在工作中,做每一件事这前,都先在心里提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以,例如,营业中途,需要离开自己的座位,这之前,必须先将业务专用章、私章、现金及空白凭证入保险柜上锁,将自己的柜员做临时签退,方可离开座位。还有之前合规意识不强的时候养成的习惯