文档介绍：理财规划入门作业
一、单项选择题:(请从四个备选答案中选择1个正确的答案,用字母填写到括号内)
l、在理财规划过程中,属于客户职责的是( )。() (A)
(A)提出需求(B)编制家庭资产负债表
(C)确定理财目标(D)经济环境分析
2、在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用( )方式进行提问。() ()
(A)诱导式提问(B)开放式提问
(C)封闭式提问(D)重申式提问
3、作长期理财规划时需要做一系列的假设,下列( )不是必要的假设。() ()
(A)国内政治、经济环境不会有重大改变
(B)假定一个通货膨胀率
(C)假定未来的收入水平
(D)假定某股票的年平均收益率
4、在向客户提供建议时语言的使用是很严格的。以下措辞中比较适当的是( )。()
(A)估计(B)我
(C)必然(D)保证
5、以马斯洛自我价值实现理论为基础的客户分类模型是( )。()
(A)客户个性偏好分析模型(B)客户心理分析模型
(C)客户性格特征模型(D)人与动物特征类比模型
6、对客户进行资产分析时,( )是错误的。()
(A)所有权不是判断财富是否属于客户资产的唯一标准
(B)以当前市场公允价值为资产定价依据
(C)按资产性质可将资产分为金融资产和非金融资产两类。
(D)收藏品通常是升值性资产
7、关于负债分析的表述中,( )是正确的。()
(A)通常将5年期负债视为长期负债
(B)负债通常是由现时经济活动形成的需在日后偿还的债务
(C)短期债务较少的客户应当提高资产流动性
(D)对客户负债的测算应当本着谨慎的原则进行
8、关于国内生产总值增长情况的表述中,( )是正确的。()
(A)持续稳定增长情况下,应帮助客户增加保值性投资,减少风险投资
(B)伴随通货膨胀的增长情况下,理财规划师应减少所有投资
(C)增长低***况,应鼓励客户趁机扩大支出
(D)复苏性的慢速增长情况下,可以适当放松现金管理
9、关于理财目标确定原则的表述中,( )是错误的。()
(A)理财目标应注重现金规划服从投资规划
(B)理财目标应兼顾期限和时间先后顺序
(C)理财目标应具体明确
(D)理财日标必定要服从现实
10、( )不属于理财效果预测的主要内容。()
(A)现金流量预测(B)资产负债情况预测
(C)财务状况变动评价(D)财务比率变动评估
11、王先生今年34岁,高学历,收入稳定。准备60岁退休,设定年投资回报率为4%,则理财师最应当建议( )。()
(A)主要投资于长期债券,以实现4%的收益率目标
(B)主要投资于平衡型基金,以实现4%的收益率目标
(C)50%资产投资于房地产,50%资产投资子债券
(D)对于长达26年的长期投资,4%的目标过低。应引导客户设定更合理目标
12、理财规划的目标是实现财务安全和财务自由。如果客户实现了财务自由,则该客户的投资收入曲线应该一直在支出曲线的( )。 ()
(A)平行(B)下方
(C)上方(D)右方
1