文档介绍：银行社区经理绩效考核方案
业绩认定方案
一、认定原则
1、社区经理客户来源于名下建档的客户,且社区经理的业绩仅取决于该社区居民购买产品的金额。
2、通过自身渠道产生业绩但客户并不属于该社区,可以选择将客户划分至建档客户中,但后期社区经理自行调岗,无法挪动前期自己渠道产生的客户,该名客户为支行所有。
二、认定流程
1、新增客户认定方案
业绩认定流程搭建(社区经理+厅堂人员)
①场景一:社区经理与客户沟通接触后,需向客户提供社区经理的名片,并且告知客户,如果在支行营业厅成功办理我行某项产品,可以凭借社区经理名片免费领取价值10元的礼品。由支行营业厅的大堂经理负责礼品发放工作,但需要先将该名客户的信息登记,如客户姓名、身份证号码、联系方式、家庭住址、购买产品的金额等信息,再发放礼品给予客户,大堂经理需做好汇总工作,将此类型客户信息台账在夕会时交予社区经理处,召开夕会期间,社区经理凭借今日台账进行业绩认定,第二日社区经理将昨日业绩登记至个人台账记录中。
【社区经理考核方案】
社区经理考核
类型
指标
二级指标
计算方法
备注
内容
团队
个人
果指标
储蓄存款
60%
40%
采取积分制,储蓄存款日均50万为1分
上不封顶
非存款财富资产
60%
40%
采取积分制,非存款财富资产日均80万为1分
上不封顶
新增开卡户数
100%
0%
采取积分制,新增10名开卡客户为1分,新增2名贵宾卡为1分
上不封顶
新增有效客户数
100%
0%
采取积分制,新增5名有效客户为1分,新增2名贵宾客户为1分
上不封顶
潜在客户转化率
100%
0%
得分=5*社区潜在客户转化率
社区潜在客户推荐转化率=产生营销业绩的客户数量/名下维护客户总数
人均产品交叉率
100%
0%
得分=5*人均产品交叉率
人均产品交叉率=社区客户绑定的产品总数/社区客户总量
过程指标
30分
客户投诉(个人)
扣分项
一般性客户有效投诉视清洁严重程度,每次扣100—500元;重大、并且产生不良影响的有效客户投诉视情节严重程度每次扣500—1000元;因对客户投诉处理不当导致被地市级媒体曝光的,扣1000元;被省级及以上媒体曝光的,扣2000元。
短信维护(个人)
5分
平均每日对客户信息跟进表中的客户进行短信发送提醒(包括产品到期、生日祝福、购买产品回访等)
由支行负责人进行抽查,如发现一例虚假,则扣除当月所有绩效
查看短信跟进记录, 按照工作日计算(每日至少五条)
电话邀约量(个人)
5分
每日对重要客户的有效电话拨打量不少于5个
有效电话拨打量指拨打通且有通话内容或结果记录的电话数量
由支行负责人进行抽查,如发现一例虚假,则扣除当月所有绩效
按照工作日计算(每日至少5个电话)
客户建档
新增客户信息收集数量
(团队)
5分
对于自己负责社区的客户,需为每位客户建立档案,包括客户姓名、所属社区(包含门牌号)、性别、年龄、联系方式、证件号码(包含以上信息认定为该社区经理的目标客户群体),每月(只适用于前3个月)客户信息收集数量50个,达标得满分,少一个扣1分,扣完为止,少10个以上扣除绩效10%。
由支行负责人进行抽查
存量客户及新