文档介绍：金融机构应履行的反洗钱义务
与银行业客户身份识别

人行乌鲁木齐中支反洗钱处韩晓红

2009年10月
金融机构应履行的反洗钱义务
反洗钱工作中存在的主要问题
意见及建议
银行业客户身份识别要求
应重点抓好的客户身份识别工作
金融机构反洗钱义务
反洗钱内控制度建设
反洗钱机构和岗位履职
大额交易和可疑交易报告
客户身份识别和身份资料及交易记录保存
反洗钱宣传和培训
配合反洗钱调查
反洗钱保密
其他
反洗钱内控制度建设
制定内部操作规程, 这些操作规程应当覆盖与洗钱风险相关的各个业务流程和操作环节
建立内部监督制度, 对内部反洗钱机构、人员工作定期进行内部审计监督
建立适当的奖惩机制, 将反洗钱纳入员工绩效考核体系,以强化反洗钱工作人员的责任心并激发其积极性
(反洗钱内控制度的内容)
反洗钱机构和岗位履职
建立专门的反洗钱部门或指定内设机构负责反洗钱工作;
形成分工合理、职责明确、协调畅通的反洗钱工作组织体系,从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行。
反洗钱机构和岗位履职
在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规管理工作,确保反洗钱合规管理人员及相关人员能够及时获得所需信息及其他资源;
设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作;
反洗钱机构和岗位履职
反洗钱工作机构和岗位信息发生变化时,于变化后的10个工作日内将更新情况报当地人行;
金融机构及其分支机构的负责人对反洗钱内控制度的有效实施负责;
反洗钱机构和岗位履职
高级管理层能够通过反洗钱工作机构完整、及时、准确地了解本机构反洗钱工作开展情况;
对下属分支机构执行大额交易和可疑交易报告、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理;
反洗钱机构和岗位履职
定期进行内部审计;
评估内部操作规程的有效性
及时修改和完善相关制度
对内部审计发现的问题及时整改
大额交易和可疑交易报告
建立反洗钱大额交易和可疑交易报送系统,实现联网报送;
报送系统覆盖本机构及所有存在洗钱风险的业务,筛选指标、处理程序完善,系统运行正常;