文档介绍：2-04金融理财与法律
AFP 资格认证培训
金融理财师
声明
本讲义版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会所有,受法律保护。
1
所有受法律保护所有 Copyright ©
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师
金融理财与法律
所有受法律保护所有 Copyright ©
2
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师
授课大纲
法律基础知识客户及客体的权利你与客户的法律关系理财相关法律民事权利、民事义务和民事法律责任民事法律纠纷的处理
3
所有受法律保护所有 Copyright ©
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师

两大法系我国的法律渊源
4
所有受法律保护所有 Copyright ©
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师
大陆法系
大陆法系(罗马法系、民法法系、法典法系)
–以罗马法为基础,以《法国民法典》和德国民法典为典型的法德两国法律以及仿照这种法律而制定的其他各国法律的总称。
地缘
–法国、德国、瑞士、意大利、奥地利、比利时、卢森堡、荷兰、西班牙、葡萄牙等欧洲国家;日本和土耳其等国也引入了大陆法;在属于普通法体系的国家中,某些国家的个别地区,如美国的路易斯安纳和加拿大的魁北克,联合王国的苏格兰也属于大陆法的范围。
特征
–强调成文法的作用,结构上强调系统化、条理化、法典化和逻辑性。并将全部法律分为公法和私法两大部分。–大陆法各国都主张编纂法典,但各国在法典的编制体例上却不完全相同,民商分立或者民商合一。–审判方式:审讯式
5
所有受法律保护所有 Copyright ©
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师
英美法系
英美法系(普通法系)
–英国中世纪以来的法律和仿照这种法律制定的美国以及其他一些国家法律的总称。
地缘
–普通法形成于英国,后扩展到美国及其它过去曾受英国殖民统治的国家和地区,主要包括加拿大、澳大利亚、新西兰、爱尔兰、印度、巴基斯坦、马来西亚和新加坡,香港地区也采用英美法。
特征
–主要以判例作为法的主要渊源–将法律分为普通法与衡平法(Equity)两部分–审讯方式:辩论式,陪审团
所有受法律保护所有 Copyright ©
6
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师
我国法律的渊源
案例:“黄碟案”与“孙志刚案”看公民的宪法权利与各法律渊源的等级。法的渊源也称法的形式,是指法获得成立的方式和表现形式。我国法的渊源:
–宪法
宪法是由全国人民代表大会制定的,规定国家的基本制度和根本任务的,国家的根本大法,具有最高的法律效力。
–法律
是由国家最高权力机关--全国人民代表大会及其常务委员会,经一定立法程序制定的规范性文件,其法律效力和地位仅次于宪法,是制定其他规范性文件的依据。
–行政法规和部门规章
行政法规是由国家最高行政机关--国务院制定、发布的规范性文件。部门规章是国务院各部委制定、发布的规范性文件。
7
所有受法律保护所有 Copyright ©
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师
我国法律的渊源
–地方性法规
地方各级人民代表大会、常务委员会及政府制定、发布的规范性文件。
–民族自治地方的自治条例和单行条例
民族自治地方(自治区、自治洲、自治县)的人民代表大会制定的的规范性文件。
–特别行政区法
包括全国人大制定的特别行政区基本法和特别行政区依法制定的规范性法律文件。
–国际条约
指我国签订和加入的国际条约。
8
所有受法律保护所有 Copyright ©
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师

客户客体权利
9
所有受法律保护所有 Copyright ©
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师
客户
公民(自然人) 法人其他经济组织
10
所有受法律保护所有 Copyright ©
中国金融理财标准委员会() 中国金融理财标准委员会()
AFP 资格认证培训
金融理财师
民事法律关系主体—公民(自然人)
案例:8岁儿童由爷爷带去以自己名