文档介绍：台州商业银行数据仓库
需求分析
版本:
深圳市奥尊电脑有限公司
2018/7/3
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目录
1. 概述 2
2. 财务分析需求 2
. 资产业务分析 2
. 资产规模增长情况分析 2
. 资产增量变动情况分析 3
. 资产结构变动情况分析 3
. 贷款资产专项统计 5
. 按贷款期限分类 5
. 按贷款方式分类 5
. 按贷款行业分类分析 6
. 按贷款利率分类 7
. 按到期日统计 8
. 按日计表科目统计每项资产的日均余额 9
. 负债业务分析 9
. 负债规模增长情况分析 9
. 负债增量变动情况分析 10
. 负债结构变动情况分析 10
. 存款负债专项统计 11
. 按存款来源分类 11
. 按存款期限分类 12
. 按存款利率分类 13
. 按到期日统计 15
. 按日计表科目统计每项负债的日均余额 16
. 所有者权益分析 16
. 所有者权益规模增长情况分析 16
. 所有者权益增量变动情况分析 17
. 所有者权益结构变动情况分析 18
. 财务收支分析 19
. 收支规模增长情况分析 19
. 收支增量变动情况分析 20
. 当期(本月、本季度或半年度)收支情况分析 21
. 收支结构变动情况分析 22
. 财务收支计划完成情况分析 23
. 财务比率分析 24
3. 资金计划分析需求 26
. 资金头寸统计 26
. 资产负债管理指标 28
. 现金管理 30
. 结算备付金统计 30
. 库存现金统计分析 30
. 即时余额统计 30
. 日均余额统计 31
. 业务量统计 32
. 票据贴现业务统计 32
. 按种类统计 32
. 按利率统计 33
. 按到期日统计 33
. 按金额大小查询统计 34
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作者
概述
本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。包括财务部、计划部、客户服务部等。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通,通过分析各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。
随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证,对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。
完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。
财务分析需求
财务分析由财务部门提出,以现有的财务分析报表为基础。主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析
资产业务分析
资产规模增长情况分析
分析角度:
机构(总行、支行、网点),时间(月、季、年)
分析指标:
与上期比较,计算增长量和增长幅度。
与上年同期比较,计算增长量和增长幅度。
与当期全行平均增幅(和上期比较)相比,计算增长幅度的差异。
与当期全行平均增幅(和上年同期比较)相比,计算增长幅度的差异。
报表格式:
资产规模增长情况分析表
年月
单位:万元
项目
本期实绩
比上期增减
比上年同期增减
当期全行与上期比较
当期全行与上年同期比较
增减量
增减幅
增减量
增减幅
实绩
差异
实绩
差异
一、盈利资产
1、贷款资产
2、存放央行及同业
3、拆借及债券投资
4、其他盈利资产
二、非盈利资产
资产总额
图形格式:
根据每月的日均情况画出相应的折线图。
数据来源:
业务系统的科目日结表
资产增量变动情况分析
分析角度:
机构(总行、支行、网点),时间
分析指标:
与上期比较,计算增量变动量和变化差异。
与上年同期比较,计算增量变动量和变化差异。
与当期全行平均增幅(和上期比较)相比,计算本行增量变化差异。
与当期全行平均增幅(和上年同期比较)相比,计算本行增量变化差异。
报表格式:
资产增量变动情况分析表
年月
单位:万元
项目
本期增量
比上期增减
比上年同期增减
当期全行与上期比较
当期全行与上年同期比较
增量变动量
变化差异
增量变动量
变化差异
增量变化差异
差异