文档介绍：湖南大学
硕士学位论文
我国保险反洗钱机制研究
姓名:姚旭辉
申请学位级别:硕士
专业:金融学
指导教师:张虹
20080401
摘要保险洗钱是指以商业保险为载体,利用保险市场及保险中介市场的途径渠道,将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其手段日趋隐蔽多样,严重冲击了国家的经济金融秩序,败坏了保险公司的社会形本文主要依据经济学的成本收益分析方法对我国保险反洗钱机制展开研究。首先,论文从保险洗钱的概念出发,分析了保险洗钱的危害及其产生的根源,列举了保险洗钱的主要方式和手段,并通过建立保险反洗钱的成本与收益模型,接着,对我国保险业反洗钱机制进行了现实考察,重点从保险反洗钱法律体系、信息情报机制、激励机制、协调机制与国际合作五个方面剖析了我国保险反然后,采用对比分析的方法,阐述了西方发达国家保险反洗钱的成效与机制特点,并总结了可以为我国所借鉴的成功经验。最后,对进一步完善我国保险反洗钱机制提出了建议,指出中国要构建适合本国国情的保险反洗钱机制,必须从六个方面着手:一是构建保险反洗钱法律制度;二是开展洗钱违规管理;三是健全反洗钱内控制度及协调机制;四是建立对保险公司的反洗钱激励机制;五是提高保险反洗钱监测水平;六是加强国际合作。关键词:保险;反洗钱;成本收益;内控;激励来源或性质,以逃避法律法规制裁的行为。近年来,我国保险洗钱数额日趋增大,象,因此如何进一步完善我国保险反洗钱机制,提高保险反洗钱的成效就成为学界与业界的一项重要课题。分析说明了各参与主体的行为选择。洗钱的脆弱性。我国保险反洗钱机制研究Ⅱ
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插图索引��年到��年上半年我国保险机构洗钱违规受处罚的数量⋯⋯⋯一�我国保险反洗钱机制构想⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�图��构建我国保险反洗钱法律体系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯�图��保险洗钱交易模式连续统一体⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�图��保险公司反洗钱能力的四个等级⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�图��我国的保险反洗钱信息交换系统图⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�Ⅶ图��洗钱在保险业的渗透过程⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�图��保险洗钱违规风险管理程序图⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�硕士学位论文�
附表索引Ⅷ保险洗钱的主要手段和途径⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�表��监管机构与保险公司之间就“是否合作”进行的博弈⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�保险业大额可疑交易种类或情况一览表⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�表��保险反洗钱部门与保险公司其他内设部门的关系⋯⋯⋯:⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�表��表��私人成本收益和社会成本收益⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.���年�路菽呈懈鞅O展�揪�H嗣癖冶O找滴窳客臣�笔������年某省保险市场团体人寿保险业务退保情况统计表⋯⋯⋯⋯⋯⋯�表��保险派出机构洗钱违规处罚情况统计⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯.�我国保险反洗钱机制研究
储獬㈣招呼醐伽¨眦日嗍:训年�履***�日期:山窖年�潞��湖南大学学位论文原创性声明学位论文版权使用授权书�⒉槐C芸凇�本人郑重声明:所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定,同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版,允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于�⒈C芸冢��年解密后适用本授权书。�朐谝陨舷嘤Ψ