文档介绍：反洗钱征文
反洗钱,我们在行动
反洗钱,一个再熟悉不过的名字,对于我来说,天天都在与它打交道:客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告、客户身份资料和交易记录保存……,这些都是我要做的工作。我喜欢它,因为它是纯洁社会风气,保持社会安定,促进银行业务健康发展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求。我自豪,我以我的工作为荣。
然而,就在一年多前,反洗钱对于我来说,是是那么的陌生。那时,我刚刚刚参加工作,作为一名柜柜员,每天的工作就是存钱钱、取钱。负责带我的同事事告诉我说,人民币五万以以上,外币等值一万美金以以上都要做联网核查,而且且要询问资金来源和用途。。另外,对于外币的存取,,一定要查询历史记录,超超过次数或金额的存取一定定要客户提供相关的证明的的文件。我那时很纳闷,做做这些有什么用?同事告诉诉我,是为了反洗钱。我又又一次纳闷了,反洗钱?就就是不能将钱放水里洗吗??同事笑了。
我记得清清清楚楚,那天下班,她详细细地给我讲解了什么是反洗洗钱。原来,反洗钱是指为为了预防通过各种方式掩饰饰、隐瞒毒品犯罪、***会性质的组织犯罪、恐怖活活动犯罪、走私犯罪、***污***犯罪、破坏金融管理理秩序犯罪等犯罪所得及
其其收益的来源和性质的洗钱钱活动。她还告诉我,常见见的洗钱途径广泛涉及银行行、保险、证券、房地产等等各种领域。反洗钱是政府府动用立法、司法力量,调调动有关的组织和商业机构构对可能的洗钱活动予以识识别,对有关款项予以处置置,对相关机构和人士予以以惩罚,从而达到阻止犯罪罪活动的一项系统工程。它它具有宏观的一面,也有微微观的一面;它涉及到理论论又涉及到实际;它既涉及及到监管当局又涉及到金融融机构;它既涉及到法律,,又涉及到政策;它既涉及及国内,又涉及到国际等。。其中任何一个方面都值得得人们去深思和研究。她说说,你虽然以前没有接触过过它,但是你要知道,作为为一名银行工作人员,反洗洗钱就在我们身边,切不可可掉以轻心。
从此,我就就特别关照有关反洗钱的案案例。深刻的认识到洗钱本本身作为一种犯罪行为,其其社会危害及其严重,对社社会的稳定、国家的安全和和人民的生命以及财产的安安全造成无法估量的损失。。不仅如此,洗钱活动还削削弱了国家对于市场的宏观观经济调控效果,严重地危危害了经济的健康发展。干干扰了我们正常的生活秩序序,还影响了整个社会经济济的运行。此后,我常常想想,那我们怎样才能有效地地开展反洗钱的工作呢?