文档介绍:银行合规建设自查自纠工作情况汇报
根据广东银监局、省行、分行“合规建设回头看”活动安排,结合业务发展和合规工作实际,我行有条不紊地开展工作,进一步强化了员工合规意识,在推动和完善合规风险管理体系建设、构筑防范合规风险的长效机制、进一步提高
、周密部署,深入扎实开展“规范经营 合格操守”活动。为培养全行员工依法合规经营意识,打造合规经营长效机制,在全行系统认真开展了“规范经营 合格操守”活动。一是认真组织全行员工系统学习法律法规和各项规章制度。并将活动与业务发展、风险防范、合规文化建设、加强内控制度建设、员工学习培训、业务检查、内控制度建设相结合。二是深入开展自查自纠。发动全体员工查找问题,积极探讨如何把规范和发展更为有机地统一起来,对存在问题,跟踪了解整改效果,确保整改落实到位。三是抓住重点,进一步完善内控制度。结合合规管理实际,先后制定各类管理实施意见近30余部,内容涉及流程改革、内控管理、绩效考核、业务发展等多方面。奠定了合规经营的坚实基础。
2、是查找重点,对症下药,落实整改到位。各部门针对这次整改工作“回头看”的具体情况,认真分析自身内控现状和差距,有的放矢地抓住存在问题的焦点,剖析存在问题的成因,寻找解决问题的办法,一步一个脚印筑高内控平台。要正视问题,认真对待,逐条落实,确保规范,对能整改的,当场予以整改;对既成事实不能整改的要吸取教训,有效防范,严防
“边改边犯”,“改后再犯”的现象;对未整改、未规范的网点责任人加大处罚、严肃处理。
,不断深化合规管理。对前台业务办理过程中的风险点实行现场监控检查,对前台重要岗位、重点时段、重要业务进行再监督检查,范围覆盖了所辖全部营业网点。大力构筑“合规有理、违规必纠”的文化氛围,积极推行积分管理制度。对内外部检查中发现的违规、屡查屡犯等问题实行负向积分,并直接与各机构和人员的考核挂钩。
,把依法合规经营真正落到实处。近年来,分行以风险控制为目标,竭力抓好案件防控工作。一是每半年开展一次员工行为排查。排查内容涉及到员工工作8小时内外42个方面。通过排查一方面对员工进行了警示教育,另一方面查清了员工的日常表现,为做好合规管理和案件防范打下了一定的基础。二是强化了一线营业机构负责人和重要岗位人员的轮岗工作,轮岗率确保100%,消除了部分风险隐患。三是狠抓了“案件防控及整改方案”的落实。四是建立了违规举报信息系统,鼓励举报违规行为。
我行长期坚持抓风险重合规,重管理求实效,业务发展的保障基础不断夯实,全行内控管理水平不断提高,因而实现了连续多年无经济案件和重大责任事故。
二、银行业合规管理建设总体思考
(一)目前我国银行业合规建设和风险管理存在的不足。主要表现在:一是合规理念、认识存在差距。合规的观念、意识和文化还没有完全深入到各级管理人员和全体员工思想中。对合规、合规风险和合规经营的认识比较模糊,重发展、轻管理,忽视内控管理的现象没得到彻底改观,面对改革竞争的压力,少数基层机构甚至不惜冒违规操作的风险以实现短期业绩,加大了合规风险。二是合规管理水平不高。主要是我们现有的合规管理技术比较单一,合规管理手段比较有限,对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力还比较薄弱,不能及时发现和提示风险点。三是合规制度建设滞后难以适应业务发展的需要。商业银行正常经营所必须具备的若干基本规章制度,或是在某些地方还存在盲点,或是没能根据风险变化以及外部法律法规的最新发展,及时梳理更新。有的针对性差,操作性不强,难以实施。四是合规制度贯彻不力。少数机构对规章制度讲的多抓落实少;甚至有的遇到具体问题,灵活性讲的多,原则性讲的少,使之流于形式。五是在内部控制的组织结构方面存在缺陷。各控制系统之间还存在着脱节现象,未能有效形成相互联系、相互依赖、相互制约的内控机制。六是人力资源配置方式不能适应内部控制的要求。人力资源配置还停留在主要按业务量定编定岗的方式上,结果出现了混岗操作、一人多岗等问题。
(二)当前加强银行业合规建设的意义
,实现发展目标的重要前提。因为合规经营是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在激烈的同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,各项业务的发展才会不迷失方向,才能健康、稳定、快速发展。此外,良好的合规风险管理还有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产,有助于银行吸引更多优质客户,从而尽快达到发展目标。
。依法合规经营是银行的首要任务。现在商业银行的经营活动日益综合化,产品日益复杂,需遵循的法律、规则和准则十分广泛,商业银行要真正做到各项经营活动都能合乎法律、规则和准则的要求,只有建