文档介绍：资产配置与保险需求
阳光人寿赣州中支
保险专业化营销制式课程之:
从小故事说起……
上世纪二十年代中期美国,经济蓬勃发展。比尔和约翰两兄弟各准备10万美元去创业,看十年后谁能成为百万富翁。哥哥比尔对美国经济充满信心。首先拿出3万美元购买了别人介绍的几只银行股票,再拿出5万美元置办了一处房产静候升值,剩下2万美元囤积了大量当时禁售的白酒和烟草准备狠捞一笔。弟弟约翰却在仔细分析了当时经济形势和日趋动荡的国际局势后,拿出1万美金为自己购买了足够的保险,再掏出5万美金购买了一家公司的股票,在银行存了2万美元,然后拿剩下的2万美元自己开了一家服装公司。因为约翰是学服装设计专业。五年后,历史罕见的美国经济大萧条来临……股票大跌,房产滞销。比尔由于销售违禁物品而被处以重罚,倾家荡产、食不果腹。而约翰购买的股票虽然也大跌,但保险公司每年付给他的足额年金使他没有了后顾之忧。大量破产的人士囊中羞涩,热衷于买约翰设计的价格适中实惠耐穿的衣服,银行存的那1万美元给他带来了不错的现金流,使得他生意如日中天。十年后……
思考一下:
1、客户为什么买保险?
2、客户为什么在银行买?
3、如何打造忠实客户?
4、销售保险时压力来自哪里?
5、保险在资产配置中的意义你明白吗?
目录
1、浅说资产配置
2、几种家庭理财工具
3、当前保险需求
4、保险配置的意义
什么是资产配置?
资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是根据个人喜好、可借助媒介和风险承受能力,在理想时间内将资产在低风险、低收益类别与高风险、高收益类别之间进行合理搭配及资产优化组合。
资产配置是投资过程中最关键的一环。
资产配置五部曲
确定理财目标
确定大类资产比例
选择合适的投资方向
审慎选择投资工具
定期审视并及时调整
不要把鸡蛋放在同一个篮子里
目录
1、浅说资产配置
2、几种常见家庭理财工具
3、当前保险需求
4、保险配置的意义