文档介绍：业务术语
利息积数
对年对月计息
指定违约利率
降档利率
利息计提
利随本清
分段计息
不分段计息
算头不算尾
MOD
小币种
存单类产品
开户交易
帐户基本信息维护交易
有折交易
无折交易
销户交易
单户结息交易
人行
外管局
重空
IBD
重空
重控
ITR
ICWP
NTB
在一个计息期间内,将账户余额采取逐日累加的方式累积形成的计算利息的积数。
到期日均以开户日对年、对月、对日为准,如果遇到存款到期日是该月份所没有的,
应以该月底为到期日。如:某年8月29日、30日或31日存入半年期定期存款,于次年
2月到期,应以次年2月28日为到期日(闰年为29日);如果是闰年2月29日存入的一
年期定期存款,次年平年2日28日为到期日。计息天数一年按360天计算利息,一月按
30天计算利息,零头按实际天数计算利息。如2月份为28天(29天)或者1、3、5、7、
8、10、12月为31天,系统全部按30天计算利息。
与客户约定,若客户未按协议规定违约后帐户所执行的利率。
存款产品将利率按期限或日均额划分档次,如客户支取款项时,存款产品期限或日均额
未达到对应档次利率,即不执行未达期限或日均额档次利率,而执行下一档次相应的利率。
指生成应付利息的会计分录,并传向总账的操作。
支取部分或全部本金时,利息随本金一同支付。
利率变动时,从利率变动日开始执行变动后的利率,利率变动日以前已经使用的利率不变。
利率变动时,从本利息期间开始执行变动后的利率,利率变动日以前已经计算的利息需要
按变动后利率重新计算。
开户存款当日记付利息,取款或清户当日不记付利息
取整函数
华夏银行不提供现钞的外汇币种
整存整取/通知存款/定活两便(产品的定存单需求标识=”Y”)
交易为2000 (入口交易为62000)
交易为: 7000(人民币),7001(外币); (入口交易为7050,选项1)
客户带存折时做的非销户金融交易(如果是存款转帐交易时指的是转出方带折,如果是存款帐户
和挂帐帐户互转时指的是存款帐户带折).
交易号有:(对个人客户:利息中已扣除利息税)
§      有折现金存款交易10 (借:现金; 贷:存款帐户)及其冲正交易110
§      有折现金取款交易60 (借: 存款帐户; [借:利息…部提利息处理标识=1利随本清时]; 贷:现金)
及其冲正交易160
§      有折存款转帐交易45 (借: 存款帐户; [借:利息…部提利息处理标识=1利随本清时]; 贷: 存款帐户) 及其冲正交易145
§      有折转分行会计帐交易20031(借: 存款帐户; [借:利息…部提利息处理标识=1利随本清时];
贷: 分行会计帐户) 及其冲正交易20131
§      有折用销帐码转分行会计帐交易20034(借: 存款帐户; [借:利息…部提利息处理标识=1利随本清时]; 贷: 分行会计帐
户) 及其冲正交易20134
§      分行会计帐转有折存款帐户20051(借: 分行会计帐户; 贷: 存款帐户) 及其冲正交