文档介绍：大话基金定投
民生银行厦门前埔支行理财经理
孟洁
孟洁民生银行厦门前埔支行理财经理
财富的本质是人生的工具,我们拥有的是财富的使用权。不管有多少财富,如果心是空的,就是穷人;心是满的,就是富人。
话说师徒四人取得真经,得道成仙
主人公: 80 后
师傅所赐宝物
阿弥陀佛,善哉善哉~
你的痛苦是什么?
近期:房子、车子、票子和妻子(犹如五指山般压得人喘不过气来)
中期:子女教育(担心养不起未来的他)
远期:退休养老(害怕退休后没有人养我们)
你的理财的梦想?现实呢?
梦想
现实
有钱的时候有时间
品质生活
抵御通货膨胀
养儿防老
参与投资
有时间的时候没有钱
有限的薪水
微薄的存款利息
4-2-1的家庭结构
投资失利
我们面临的人生事实是什么?
年龄 20 30 40 50 60 70
单身
家庭
退休
子女诞生
毕业
结婚
退休
置产
经济压力
可支配所得
收入/经济压力
人生的收入、支出曲线决定了必须要理财
人生不同生命阶段的收入与经济压力
神奇的宝物—基金定期定投!
基金定期定额投资计划是一种类似于银行储蓄中“零存整取”的投资方式。指投资者通过有关销售机构申请,约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内,自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。
画外音:80男对基金定投这个宝物,产生了很大的质疑,在他看来每个月几百元的投资根本起不了什么作用。