文档介绍：《个人风险管理与保险规划》课程考试(A)卷
级金融学专业学号姓名
题号
一
二
三
四
五
六
七
八
九
十
总分
得分
阅卷
共页,第页
得分
命题教师沈友华共 8页,第 1 页
一、概念题:4X6=24`
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1、年金保险
2、健康保险
3、团体保险
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4、核保
5、定价风险
6、倍数法则
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二、简答题4X8=32`
1、什么是封闭式企业?封闭式企业所有人的资产风险表现在哪几方面?
2、寿险公司面临的主要风险有哪些?
3、保险经纪人与保险代理人有哪些区别?
4、年金保险合同主要有哪几部分构成?
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三、论述题2X14=28`
1、团体保险的销售特点与销售渠道(结合自己平时收集的资料实例加以阐述)。
2、论述我国保险市场体系变迁及其当前我国国内保险市场的特点。
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四、案例题16`
家有10万存款如何理财?
王伊在安庆上班,收入不高但比较稳定,月收入约1800元(扣除所有拿到手的),有五险,每月公积金有620元,王伊自己买有一份重疾病保险,年缴保费2500元左右。单位提供集体宿舍。王伊爱人年收入10万元左右,但没有医疗保险,只有养老保险,每年交3600元左右,还要交10年,目前他们有存款10万元左右,在安庆有一套商品房,买时总价30万元,已付清。他们打算把安庆的房子卖掉,再买新房。王伊的单位未来4年以内可能搬到合肥。计划明年生小孩。他们目前的月生活开销大约2500元,双方老人暂时不用负担。
作为理财师,以他们的情况你认为怎样理财才能完成上述换房置业、生子计划?
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