文档介绍：商贸企业资金管理系统框架
系统概述
应用目标
资金管理系统的建设,主要是为了满足总公司及所属单位,对银行授信、资金运用、资金计划等资金业务的管理。
通过资金管理系统的建设,有效管理银行授信额度,规范资金业务流程,提高总公司整体资金管理水平,增加资金信息的透明度,合理安排资金、控制资金风险,进而提高资金管控能力,提高资金运行效率,为总公司及所属各级单位的资金管理、决策提供基础支持信息。
主要功能
资金管理系统作为总公司及所属单位资金业务管理的工具,提供如下功能:
银行授信额度
对总公司及所属单位从银行取得的授信额度进行管理,主要包括:
按照单位、银行、币种三个维度,对授信额度的取得、调整进行记录;
分别从授信业务品种、授信取得方式两个角度,对总授信额度、已使用额度、可用额度最高限额进行统计;
对授信额度的使用条件、到期日进行记录,并可以据此进行统计分析;
现金业务
现金业务作为资金运用的一部分,主要是对银行贷款、银行调户、向下资金调剂、向上资金调剂、现金收支计划等业务进行管理,生成相应的资金计划,实际资金流入流出后,对资金计划进行核销,根据资金计划可以进行资金缺口的试算。
同时,对银行贷款业务发生时银行授信额度的占用、释放进行管理。
票据业务
票据业务作为资金运用的一部分,主要是对应付银行承兑汇票、应付商业承兑汇票、进口信用证、应收银行承兑汇票、应收商业承兑汇票、出口信用证等业务进行管理,生成相应的资金计划,实际资金流入流出后,对资金计划进行核销,根据资金计划可以进行资金缺口的试算。
同时,对应付银行承兑汇票、进口信用证、应收商业承兑汇票贴现等业务发生时银行授信额度的占用、释放进行管理。
银行帐户动态登记
主要是对各银行帐户发生的资金流入流出进行登记,系统提供三种方式:
【手工录入】:直接在系统中录入各银行帐户的资金流入流出的明细;
【导入银行对账单】:通过导入电子银行对账单的方式,导入各银行帐户资金流入流出的明细;
【CBS导入】:通过资金管理系统与招行CBS系统的接口,直接导入招行CBS系统中所采集到的,各银行帐户资金流入流出的明细;
系统预警
对于资金管理系统中的每一类业务,根据定义后的预警条件,都可以进行提前预警。
系统中预警类型主要包括:额度到期预警、贷款到期预警、信用证到期预警、应付银承到期解付预警、应付银承废票额度到期预警、应付商承到期预警