文档介绍：临沂市商业银行XX年事后监督风险预警系统上线的工作总结
篇一:事后监督及风险预警系统
铜仁信合
事后监督及风险预警
系
统
方
案
XX-4-27
目录
3
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错误!未定义书签。附件一:公司资质及简介
附件二:系统配置建议表及价格
国内金融行业操作风险管理状况
随着信息技术在银行、证券、保险、政府、企业等领域越来越广泛、深入的应用,飞跃发展的电子信息技术在给各行业带来高效率的业务管理革命和高额经营业绩回报的同时,借助于计算机信息系统的各种违规犯罪也逐年上升,防范科技风险和计算机犯罪面临着严峻挑战。
金融行业是一个高风险行业,为了有效防范和化解金融风险,维护正常的金融秩序,除了实行严格的金融监管以外,如何有效地利用信息化来为金融行业的风险监控提供支持是近年来的一个热点话题。
尽管操作风险(Operational Risk)是商业银行经营活动中所面临的最古老的风险种类,但是与市场风险、信用风险、流动性风险相比,长期以来,商业银行对操作风险的理解、认识和管理都处于较低水平。近几年,国际银行业操作风险研究和管理取得重大成就,XX 年发布的巴塞尔新资本协议将操作风险定义为由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统,或外部事件导致损失的风险。一些银行已将操作风险置于与信用风险和市场风险同样重要的地位,开始建立专门的操作风险管理系统,制定并完善识别、评估、监测和缓释操作风险的原则、政策和方法。巴塞尔新资本协议同时也明确提出,商业银行应将操作风险纳入管理框架,并对其分配资本,提高资本对操作风险的敏感度。
当前,我国银行业治理结构和经营机制改革正在迈向深入,这为重建操作风险管理体系创造了良好机遇。我国商业银行应研究借鉴国际银行业操作风险管理的理论成果和实践经验,尽快建立、倡导、执行操作风险管理文化,实行集中管理的操作风险治理结构,制定和执行统一明确、能够体现对操作风险的偏好和承受能力的风险管理政策,建立与国际接轨的经济资本约束和绩效考评机制,在做好数据收集、系统设计的基础上,逐步开发适合本行特点的内部风险计量模型,切实提高操作风险管理的能力和水平。
为了做到对风险早发现、早预警、早控制、早处置,构建一体化的信息搜集、传导和风险分析监控系统,改变目前风险监控各自分割、资源不能共享的状况,从更高层次、更广范围构筑大风险监控系统就势在必行。
项目建设目标
业务实现平台化、无纸化
系统在设计上充分使用了最先进的中间件技术和工作流管理技术,为银行从络到数据,再到应用和业务之间的整合提供了强大支撑,也将IT设施和各项业务统一起来建立联系创造了可能。系统利用扫描技术将票据实物转化为电子档案,并在统一的平台上完成分析、处理、存储等功能,实现了业务处理无纸化。监督处理一体化、自动化、规范化
利用数据库技术及络技术,自动识别记账凭证要素并辅以人工确认的方式,实现业务监督的流水勾对监督。对凭证的采集、OCR自动处理、人工确认、差错处理、系统管理、存储归档、查询等功能进行整合,通过络系统实现一体化、自动化、规范化流程。
档案信息电子化、集中化、共享化
系统通过统一的电子文档和影像文档采集界面建立集中的电子存储平台。对电子档案具备档案建立、编辑、增加、修改、删除、查询以及管理等功能。系统通过络技术提供电子档案的共享,在行内任何机构只要符合相应的权限和安全标准都可以通过IE浏览器方便的查询档案资料。
监督、预警机制立体化、多维化
对业务进行多层立体的监督、预警,可以根据参数灵活定制重点监督模型和风险预警模型,系统根据模型进行自动筛选,对筛选出的记录可执行重点监督、抽样监督等多种监督。风险预警支持实时预警和批量预警。
内部管理综合化、共享化
系统能对监督员的操作进行管理,按要求分配业务量,并对监督员的监督业务质量和业务量进行统计、管理;对点的差错情况进行统计、分析、管理;为监督员提供监督作业平台,记录监督员对监督信息的判断和分析结果,同时提供监督报告模版,生成监督成果。
篇二:商业银行事后监督及风险预警系统方案书-
目录
第1章需求分析............................................................................................................