文档介绍：XX年XX银行支行内控和案防工作自查报告
为了加强XX行内控案防工作,坚持标本兼治,关口前移,着力建立XX行案件防控长效机制,有效遏制违法违规案件的发生,先将自查情况汇报如下:
一、内控管理存在的主要问题
(一)过渡科目问题不断。主要是思想不健康主管会计采取自制凭证将资金从应付利息科目转入应付利润科目、应付工资科目及其他应付款科目套取现金的方式,侵占XX行资金。
(二)贷款信息严重失真。一是实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同,贷款信息录入与纸质资料不一致。二是系统信息录入不全不实。贷款只有借款人部分信息,无其配偶、家庭住址、家庭成员、身份证号码等重要信息,经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更新,部分无贷后检查信息。
(三)冒名贷款十分突出。一是客户冒名贷款。钻XX行信息录入不全不实空子,一户多名多头垒大户贷款;二是内部员工冒名贷款。利用假证件及涂改身份证姓名、地址、号码等冒名借贷款,造成信贷资金风险。
(四)三收不入账情况严重。主要是一些思想不健康包户信贷员利
用职务之便,采取向客户打收条、借条方式,收贷、收息、收存不入账等挪用侵占XX行资金较为严重。
(五)大额存款进出漏洞大。一是存款未坚持实名制,***私存问题突出;二是大额现金支取未坚持预约登记制度,大额存款支取登记不齐全,手续不合规;三是客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重;四是对公账户支票审查不严,存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题存在。
(六)空裁息单情况普遍。因收息计划大,每到月末、季末、年末结账考核时,XX行对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好,由信贷员将多笔巨额资金垫付入账。这样造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。
(七)赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会不良****性,好赌嗜股,致使不择手段***挪用侵占XX行资金。
二、主要问题产生的原因
(一)思想认识不重视。对内部监管说起来重要,做起来次要,忙起来不要,案防工作没形成一个齐抓共管共识。一是少数基层单位存有侥幸心理,认为多年未发案件,放松了监管。二是业务部门只抓业务经营,认为抓案防是监、审、保部门的事和责任,与已无关,麻木不仁。三是急功近利,短期
行为重。存在重玩乐轻学****重经营轻管理,重查处轻规范,重眼前轻长远,重布置轻检查,重务虚轻实效,重检查轻处罚,重事后检查轻事前监管。
(二)把关守口不严格。一是贷款把关不严,该审的不审,该查的不查,一路的绿灯;二是会计出口把关不严,没坚持谁的钱进谁的账,由谁支配使用原则。
(三)监管职责未履行。一是领导责任未履行。主要是部门负责人和基层社主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行。各专业人员没根据各自专业职能突出重点,把好监管内控关。三是岗位职责未履行,分工不细,职责不明,形成监督管理盲区。
(四)监控信息不畅通。一是普遍存在对制度规定闭目不看,对违规问题熟视无睹,见多不怪。二是对问题不反映,知情隐瞒不报。三是对违规人员讲人情不讲原则,包庇耸恿,姑息迁就,姑息养奸。
(五)检查监控不到位。一是岗位监督不到位。主要是岗位联保,相互监督不到位;二是不良行为人监督不到位。一方面对重点人未深度排查,另一方面没对重点人落实帮教防控措施。三是高管交流、员工轮岗、强制休假及近亲回避流于形式,社际社内轮岗检查不到位,致使收贷、