文档介绍：盛京银行沈阳营管部票据贴现业务档案管理
资产同业部
档案管理目的和适用范围
为规范沈阳营管部及辖属各支行票据贴现业务档案管理工作,提高档案管理水平,强化内控制度,有效防范各类风险。
适用于沈阳营管部及辖属各支行。
沈阳营管部资产同业部的工作职责
沈阳营管部资产同业部负责对票据贴现业务档案实行集中管理,履行对辖内各支行票据贴现业务档案管理工作的指导、管理、检查、监督、考核等职责。
支行的工作职责
沈阳营管部辖属各支行必须指定专人负责票据贴现业务档案移交前的收集、整理、装订、立卷、归档等工作,保证所移交档案资料的真实性、完整性、有效性。
档案的核查、整理、归档
(一)档案核查、整理
票据贴现业务档案按资料内容分为贴现业务档案、贴现业务审批档案和转贴现业务档案。归档时按照票据贴现业务的具体操作流程签章并归档,具体内容及归档顺序详见附件。
票据贴现业务档案资料应在贴现资金发放后10个工作日内移交给沈阳分行资产同业部,原件和复印件各一套。
票据贴现业务经办行提供贴现档案移交清单(见附件1),档案移交人为支行经办人员,档案接收人为资产同业部票据组中台人员,档案监交人为资产同业部票据组前台人员。
资产同业部票据业务组前台、中台人员对移交的每笔信贷业务资料,必须依据档案交接清单按原件、复印件逐份、逐页核实、确认。
每个案卷均应编制《票据贴现业务档案资料卷内目录》(见附件2)放置卷首。
卷内文件须做到纸张整洁、大小统一。
对重要要件缺失,或不符合规定的,可不予受理,并责令经办行在规定时限内重新补报。因特殊原因无法补齐的,由经办行出具书面材料,经沈阳营业管理部资产同业部确认后存档。
(二)档案的归档入库,由资产同业部中台人员按业务种类、档案类型、时间顺序、序号进行统一编号,将支行名称、客户全称及档案编号标注于档案封面上归档入库。具体规则如下:
ZT - 01 - 2013 0001
业务种类原件(复印件) 时间(年) 序号
业务种类: TX-直贴,SP-审批,ZT-转贴
档案类型:01-原件,02-复印件
,以备借阅查询使用。
票据贴现业务档案资料保管具体要求如下:
(一)票据贴现业务档案资料需要的原本、原稿,不得另行编写与修改。
(二)档案中文件资料,一律实行连续打码标记,防止人为抽页等故意行为。
(三)建立档案管理人员变更交接制度。档案管理人员变更时,采用第三人见证制度,移交人与接交人在监交人的见证下核点贴现业务档案资料。