文档介绍：反洗钱工作简介
法律合规部
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目录
Ⅰ
反洗钱基础知识
Ⅱ
反洗钱发展历程及现状
Ⅲ
反洗钱法律法规
Ⅳ
反洗钱组织架构
Ⅴ
反洗钱工作举措
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Ⅰ反洗钱基础知识
一、洗钱的基本概念
1、放置阶段,是洗钱过程的起始环节,也
是洗钱过程中最脆弱的环节。这说明了金融
机构建立健全客户身份识别制度并进行严格
的客户身份识别工作的意义。
2、离析阶段,犯罪收入投入清洗系统成功
转变为各种金融资产后,洗钱就进入了离析
阶段。
3、归并阶段,是洗钱过程的最终环节。
通常是指掩饰或隐瞒犯罪收益的真实来
源和性质,使其在形式上合法化的行为,通
俗地讲就是将“黑钱”洗成“白钱”
保险业洗钱,即指洗钱人利用保险
市场及保险中介市场等渠道,将非法
所得及其产生的收益通过投保、理赔、
保全等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质,
使其转化为表面上的合法形式。
洗钱
洗钱的过程
洗钱的危害
1、危害金融体系
⑴引发信任危机。
⑵引发支付危机。
⑶影响利率和汇率稳定。
2、损坏国家形象。
3、危害政治稳定和社会安定。
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北极洲
欧洲、非洲、大洋洲
北美洲(加拿大)
北美洲(美国)
Ⅰ反洗钱基础知识
国际反洗钱开展情况
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(一)洗钱罪,是指单位或个人明知是毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的犯罪所得及其产生的收益,而为其⑴提供资金账户;⑵协助将财产转换为现金或者金融票据;⑶通过转账或者其他结算方式协助资金转移;⑷协助将资金汇往境外;⑸以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
有这五种行为之一的,没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。(《刑法》第191条规定)
Ⅰ反洗钱基础知识
二、洗钱罪的基本规定
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(二)广义洗钱罪
1、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪:对明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,追究刑事责任。
处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。(《刑法》第312条规定)
2、窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪:包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的,为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑。(《刑法》第349条规定)
Ⅰ反洗钱基础知识
二、洗钱罪的基本规定
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(三)、洗钱行为和洗钱罪的比较
1、洗钱行为和洗钱罪是两个不同的法律概念。
⑴相同之处:
都揭示了洗钱隐瞒和掩盖犯罪所得的真实来源和性质,并使其达到表面合法化以及逃避法律制裁的违法本质。
⑵不同之处:
①洗钱行为是一种客观存在,洗钱犯罪则是主观判断和取舍的结果,并通过制定法律的形式加以确认。
②带来了法律责任的不同。
2、世界各国对洗钱罪的行为主体、主观要件、行为方式、上游犯罪等构成要素的界定和定义存在差异。
对洗钱罪定义的不同,间接地反映了各国对反洗钱的政策立场和取向的不同。
Ⅰ反洗钱基础知识
二、洗钱罪的基本规定
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(一)定义
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
(二)反洗钱的重要意义
1、有利于及时发现洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定。
2、有利于消除洗钱行为给金融