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文档介绍：外汇基础知识
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一、什么叫外汇外汇:国际货币基金组织对其的解释为“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部国库券、长短期政府债券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。从书面上来解释可分为动态和静态两方面的含义。
1、动态含义:把一国货币兑换成另一国货币,以清偿国际间的的债权债务以及进行资金转移等活动。它是“国际汇兑”的简称。
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2、静态含义:用外币表示的用于国际间结算的支付手段。
这种支付手段包括:以外币表示的信用工具和有价证券,如:银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府债券及其长短期证券等。
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二、外汇的特点
国际性:外汇必须以外国货币来表示
可偿性:在外国必须能得到偿付
可兑换性:必须是可自由兑换的货币
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三、汇率的基本概念
汇率:又称汇价,是指两种不同货币之间的比价,即交换比率
比如:美元/日元=,
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四、汇率的标价方法
汇率的标价方法指的是以一种货币为基准来表度另一种货币的方法,可分为直接标价法和间接标价法。
1、直接标价法:以一定单位的外国货币为标准来表示本国货币的表示方法。一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多少本国货币。
例如: 美元/日元美元/加元
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2、间接标价法:以一定单位的本国货币为标准来表示外国货币表示方法
例如: 英镑/美元欧元/美元
注:二战后,美国经济高速发展,为便于国际间进行外汇业务,各银行报价均以美元为准,因此可把美元视为外币。
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五、汇率的分类
1、基本汇率(也叫直盘):一国货币与美元之间的比价。
例如:美元/日元欧元/美元
2、交叉汇率(也叫交叉盘):两种非美元之间的比价。
例如:欧元/英镑英镑/日元
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外汇交易产生的原因
国际间的贸易与投资
避险
投机(兑换差价)
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六、外汇市场
由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的通过中介机构或电讯系统连接的,以各种货币为买卖商品的交易市场。
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