文档介绍：私人银行跨境金融服务介绍
私人银行部
跨境金融服务需求分析
私人银行跨境金融服务
跨境金融服务的内容
跨境金融服务的模式及流程
跨境金融服务需求解决方案
我行跨境金融服务的优势
跨境金融服务客户需求分析
约60% 表示考虑或已完成投资移民
中国高净值人群对于投资移民的态度
客户跨境金融服务需求分析
客户可能关注的问题:
出国前
申请办理中
出国后
各国的移民政策,投资环境,教育制度,福利、税收、法律制度
中介服务机构
的比较选择,
境外主服务行
的选择,各种
申请材料的准
备
衣食住行,境
外投资理财,
最新税收福利
政策,移民信
息;如何解决
语言不通的问
题
跨境金融服务的内容
从客户需求出发,我行率先与境外银行合作推出跨境金融服务
海外移民咨询
跨境投资服务
其他跨境服务
留学金融安排
跨境金融服务的内容
跨境金融服务的服务内容
跨境金融服务的内容
推荐口碑良好的服务商
协助客户准备有关材料
提供目的地国家基本资料和有关沙龙的参与机会
按客户需要协助准备财务报表和资产列表
跟踪客户的申请进度
通报目的地国家的最新政策和投资信息
协助客户处理移民前后的国内外金融事务
协助客户获得国内外两边的私人银行尊享服务
具体可为客户提供的跨境金融服务
跨境金融服务蒙方简介
加拿大第一家银行,成立于1817年,在北京,广州,上海和香港都有分行
1818年同中国完成了第一笔外汇交易
第一家在中国建立投资银行的加拿大银行, 也是唯一一家作为中国外汇交易做市商的加拿大银行
第一家被批准投资于中国基金公司的外资银行
1997年在人民大会堂召开董事会年会;2007年在上海召开董事会年会
2010年蒙特利尔银行(中国)有限公司正式成立,成为第一家在中国本地成立子公司的加拿大银行
BMO Harris私人银行被评为2011加拿大最佳的私人银行
联合团队跨境服务模式及流程—加拿大
跨境金融服务合作方蒙行简介
私人银行分部所在区域
华东地区-农行上海总部和上海分部-浙江杭州分部-浙江宁波分部-江苏南京分部
华南地区-广东广州分部-广东深圳分部-福建厦门分部-湖北武汉分部
华北地区-北京分部-天津分部-山东青岛分部-山东济南分部
联合团队跨境服务模式及流程—加拿大
联合团队跨境服务模式及流程—加拿大
分支行宣传品
媒体广告
客户推荐或其他
零售银行
客户
客户并没有展开
实质的移民手续
现有的农行
私人银行
客户群
填写
“私人银行跨境金融服务意向表”
农行私人银行客户经理分析
客户的跨境金融理财需要
客户已经
递交申请表
接纳并启动联合团队
拒绝
如客户有中介机
构处理申请, 可作
进一步联系
农行的银行服务及
其他增值服务
向客户推荐可靠
的移民中介机构
农行的投资
服务和产品
推荐至蒙特利尔银行中国分行
进行开户手续
农行的保险
服务和产品
移民签署获目的地国家
批核并确定出国日期
- 进一步了解客户的财政状况并满足其理财需要- 进一步推广农行或农行私人银行的各项理财产品, 加强客户的满意度- 把握机会争取更多的业务, 提高AUM
账户已经开通并可接受汇款, 蒙行亦在
客户出国前确定指派私人银行
专属的客户经理
出发前往加拿大/ 北美
客户到达加拿大
并会见客户经理
BMO投资服务
BMO信用卡
及房贷
BMO私人银行
至尊理财
激活帐户, 申请信用卡,
银行卡和开始准备房贷
BMO信托
咨询服务
房地产中介
机构
(第三方服务)
其他增值服务如:
医疗, 教育和
税务意见等等
(第三方服务)
会计师
(第三方服务)
财管中心和
零售银行的
向私人银行推荐
归类为
“不予推荐类客户”
并存档
客户开始准备购汇,
并安排相关的汇款动作
客户的申请表
已获批准或
将获批准
客户没有移民
意愿, 纯粹投资
农行私人银行
客服热线
财管中心
客户
绿色代表农行的责任范围
蓝色代表蒙行的责任范围
紫色代表第三方服务的责任范围
索引
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