文档介绍：为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果,深入落实**银监局办公室《转发中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》和**《关于印发全省金融机构深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》(号)文件精神,切实加强我行风险防范能力,推动制度执行力建设,实现案件防范水平的整体提高,促进各项业务经营工作安全稳健运行,我行制定了《****深化“银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》,现将活动开展情况汇报如下:
一、组织领导
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导,按照上级文件精神,成立了由董事长任组长,领导班子成员为副组长,部门经理和各支行负责人为成员活动领导小组,下设领导小组办公室在监察保卫部,具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。
二、活动开展情况
(一)全面排查信贷领域风险
1、**年**月,我行结合“三项整治”活动和“不良贷款真实性”排查工作,抽调人员成立专项排查组,开展了一次信贷领域全覆盖的风险排查,排查对象为全系统有贷款余额的各营业网点和每笔贷款。经排查,我行各营业网点各项贷款共计**笔,贷款余额为**万元。
2、排查重点。。
4、问题整改。对以上我行排查出来的问题,一是要求职能部门和支行对问题进行梳理,认真进行整改;二是要求财务部门按照风险排查结果,重新认定贷款风险类别,提足拨备,使贷款损失准备充足率、拨备覆盖率、贷款拨备率等指标符合监管要求。
三是要求各职能部门认真分析风险成因,改进信贷管理、绩效考核办法。同时,根据年初培训计划,要求业务管理部和人力资源部及时落实对员工的培训教育,提高风险识别能力。
(二)强化内控制度执行力突查。
1、认真开展自查。今年我行不定期组织了审计稽核、合规风险部门,经常性地开展对辖内营业机构的自查。
(1)开展了2010年年终决算的审计工作。根据《**省金融机构2010年度会计决算工作指导意见》的要求,我行于日,”和“不良贷款真实性排?对我行2010年度的资产负债、会计决算、财务收支、往来账务情况等方面进行了审计。存在的问题主要有登记薄登记不规范、未按规定开展非信贷资产风险分类、年终查库内容不全面、其它应收款垫付未经负责人审批、凭证未按规定用途使用。针对存在问题,责成各支行要结合“双建”活动,进一步加强规范化建设,严格执行会计核算制度,规范会计核算行为,全面推进各项业务稳步发展。
(2)开展了对个人住房按揭贷款专项审计工作。为进一步规范我行个人住房按揭贷款,推动个人住房按揭贷款管理制度化、规范化进程,切实加强信贷管理,防范操作风险。于日,对我行发放的住房按揭贷款进行了一次专项稽核检查。通过审计,我行在国家对房地产出台一系列政策后,对住房按揭贷款严格按国家调控政策,申请贷款的客户必须到房地产登记部门取得房产为第一套房的证明,首付款切实到位,才办理住房按揭贷款,同时实地调查借款人的经济状况,合理约定借款期限和利率,加强贷后管理,自运营按揭贷款以来,无一笔按揭贷款进入不良,创造了信贷资产业务品种中不良率为零的佳绩。但在检查中也发现,经办行在资料收集更新与贷后管理上执行力度不够,有待加强。
(3)开展了综合业务系统专项稽核。为进一步加强对综合业务系统的日常管理,规范基层员工的操作程序,控制操作风险,提高综合业务系统操作风险管理水平,