文档介绍：随着经济的快速发展和现代科学技术在金融领域的广泛运用,金融行业逐渐成为洗钱和反洗钱的最主要领域。我行作为本地服务城乡居民、服务中小企业经济发展的金融主力军,在反洗钱工作中有着举足轻重的地位。为履行反洗钱义务,我行积极的采取了大量的工作,取得了一定的成效,但由于国家反洗钱工作正处于起步阶段,社会公众思想认识不深刻、反洗钱工作协调机制不完善等因素制约,我认为还应从思想上引起足够的重视,通过途径的多元化,措施的实质化加大反洗钱工作的宣传力度,共同构筑反洗钱安全防线。现结合实际工作,谈谈我对XXX银行反洗钱工作中的几点理解及建议。
1、抓紧进行一系列制度建设。建立反洗钱岗位责任制,做到分工合理,责任到人,实行主要领导负总责,分管领导全面抓,部门领导具体抓,各职能部门业务人员各负其责的分级负责制,确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时,结合XXX市实际情况,制定了反洗钱操作相关规章制度细则;
2、培训是反洗钱宣传工作的一个重要前提条件,通过内部的学****培训,可以增加员工自身的反洗钱知识,增强员工反洗钱的责任感,提高其甄别能力,为顺利开展反洗钱宣传工作打下扎实的基础。并且,反洗钱的培训应不拘于形式,有特色的培训活动更能引起员工的学****兴趣。对反洗钱工作中的重、难点内容、典型案例,可以以专题讲座、内部刊物专栏等方式进行系统性学****使员工熟悉洗钱犯罪分子惯常使用的伎俩,以便在工作中能够有效识别可疑的交易行为。
同时为加强反洗钱培训的效果,应尽量避免以几个枯燥的概念,条条框框的规定反复陈说,而应多以互动多样的形式,可以通过各种竞赛方式来学****譬如反洗钱知识问答竞赛、反洗钱宣传海报设计比赛、反洗钱征文比赛、反洗钱演讲比赛等等。这样将培训和宣传有机结合,把培训作为宣传工作的一部分,以培训促进宣传,有效的培训能够对我行柜面人员操作效果起到事半功倍的推动作用。
3、通过对各类客户在我行各网点开立帐户的审查,大额和可疑资金的及时报告,组织我行职工了解和掌握反洗钱的操作程序,掌握可疑资金的识别和分析,加强柜面宣传,熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定,提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性。
反洗钱工作一项长期性、系统性的工作,在今后的工作中我们还需严格按照总行的要求,切实履行好反洗钱的法定义务,维护国家的经济金融安全。
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