文档介绍：国际贸易融资业务培训 --- 上海浦东发展银行
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出口贸易融资
出口贸易融资产品介绍
装运前融资
红条款信用证
打包贷款
装运后融资
出口信用证单据项下有追索权融资
出口托收押汇
福费廷
出口贸易融资业务核查相关政策规定
案例分析
出口贸易融资风险控制
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出口商
进口商
装船
装运前融资
货物装运前给予融资
只给予卖方/出口商融资
短期融资
存货融资
以信用证或出口订单为基础
原材料采购融资
装运后融资
货物装运后给予融资
给予出口商或中间商融资
可能融资期限较长(延期付款LC)
销售融资
以运输单据为基础
出口项下应收账款融资
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出口贸易融资产品介绍
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红条款信用证
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出口信用证单据项下有追索权融资
出口托收押汇
福费廷
出口贸易融资业务核查相关政策规定
案例分析
出口贸易融资风险控制
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红条款信用证
红条款信用证(Red Clause Credit)是进口商通过银行开立给出口商的一种以出口贸易融资为目的的信用证。即开证行应进口商要求授权出口地的通知行或保兑行在交单前向出口商预先垫付全部或部分款项,以满足出口商备货出口(装运前)的资金需求。
Tips:
出口商不需要授信额度因为出口货款是由开证行提供担保的,一旦出口商不能按时备货出口或交单议付,出口地融资银行可向开证行追索全部垫付本息,应关注开证行的资信
进口商开立红条款信用证成本高于普通信用证
出口商提供的货物是进口商亟需的或在市场上属于高价紧俏品
出口商在货物价格上做出了适当让步
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红条款信用证
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出口贸易融资风险控制
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打包贷款
打包贷款(Packing Loan)是指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货,向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下的货物的专项融资
Tips:
出口商信用风险(挪作他用/不交单风险/在他行交单/无法履约/诈骗贷款)
严格审查出口商条件,了解客户是否为制造商,原则上打包贷款应贷给厂家,而不宜为普通的贸易商提供打包贷款
把握真实贸易背景,防范客户欺诈风险,对经常以信用证展期为由要求延长融资期限的请求应保持警觉
信用证交易合法性审查,如出口的货物应该是出口商经营范围
对客户所借款项的用途进行严格监督,要求专款专用
最好通过第三方提供担保,或提供抵押物
信用证条款风险
开证行资信审查(资信较差,无理拒付及倒闭)
严格审查信用证,防止信用证瑕疵给银行带来的风险,正本信用证应留存银行
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打包贷款有明确的出口贸易背景,与一般短期流动资金贷款相比,资金用途更明确
打包贷款是有银行信用保证项下的融资,还款有较好的保证,只要出口商按照信用证要求备货、寄单、议付,就能够顺利收回融资款项
打包贷款易于监控,短期流动资金贷款由于资金加入其他资金的流转,资金何时能否周转回来,很难明确区分,而办