文档介绍：银行个金主管工作总结
篇一:银行个金工作总结及思路
个人金融业务经营策略及工作要点XX年,全行个人金融业务的总体思路是:“以客户为中心、以市场为导向”,全力实施
“经营客户”战略。坚持“一个中心,六个基本点”的基本策略,即以“经营客户”为“中
心”,以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略
的重要支点,继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客
户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手,全
面提升个人金融精细化管理水平,推进经营管理上台阶、上水平。一、XX年个人金融业
务经营管理策略
(一)产品策略:继续坚持狠抓产品销售不动摇,以做全和做强产品为目标,在巩固传
统强项产品优势地位的基础上,进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构,注重
现有点产能的挖掘,重点抓好点均线下点的产能提升,力争通过现有点产能的整体提
升,最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手,提高客户对产
品的认知度和依赖性,通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进,稳定和拓展客户基础,提升
单一客户对建行的贡献度和忠诚度。
(二)客户策略:要充分依托理财中心,深化二代转型,围绕“一个中心,六个基本点”,
坚定不移的落实“经营客户”战略;XX年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫,要坚持客户拓展和产品销售互促共进,扩大规模和优化结构并举并重的经营原则,
在竞争中要确保有足够大的大众客户,有足够多的好客户,强化客户营销维护能力,挖掘存
量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户,培育客户向上迁移成长,促进客户格局和渠
道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略:XX年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构
优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理点数量,要重点布放
在中心城市行和“第二梯队”,以及经济快速发展的县域地区,形成和同业抗衡的主阵地;二
是继续大力发展自助渠道建设,力争在三年之内使自助银行与物理点数量达到3:1比例,
延伸服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道,按照专职、专业、专注要求,带
出一支新队伍,开拓一片新天地,打造一个新阵地,形成物理点、自助设备、理财中心和
客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。
(四)区域策略:持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略,
着重打造“第二个***”。XX年“三大梯队”的经营目标是:中心城市行个人存款新增和中
间业务收入还要保持同业第一,坚守主阵地,作出更大贡献;继续打造“第二个***”,使其
在同业形成绝对竞争力,提高贡献水平,瞄准第一梯队,实现突破跨越;“第三梯队”要实现
快速崛起,通过加速发展,赶超同业,缩短差距,尽快向第二梯队跟进靠拢,提高对全行业务的贡献度。二、XX年个人金融业务工作要点
(一)加强业务创新,做全、做强产品
,以“个人存款,实物金、个人客户”为核心,以
基金、保险、借记卡,产品覆盖度和临界区间客户提升,自助设备开机率、账务性业务替代
率及点替代率为重点,做实旺季营销。
,加大通报考核力度,营造良好的竞争
氛围。
“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”,做全产品,弥
补“短板”,提升点均衡销售能力。
,加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常
规理财产品特别是开放型产品的销售工作,进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系
列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度,逐步搭建我行理
财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。
,扩大品牌影响力,加强实物金业务成本控制,提升实
物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度,与电子银行渠道联动,提高账户金产品覆盖
度;加强账户金交易规范管理。
,建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业
务管理办法和操作规程,稳步推进保管箱业务的发展。
,提高股票型基金、主代销基金、基
金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用,提升各级销售人员的系统工具使用能力、
数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平,努力提高新老基金代销市场份额;加强与基
金公司合作,做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道