文档介绍：基金投资读本
——“建信财富之旅”读物

目录
前言 4
第一章唤醒你的财富 5
第二章适宜大众投资的工具——基金 8
1、美国基金发展概况 8
2、中国基金发展历史 9
3、证券投资基金的定义 9
4、基金与其他投资方式的区别 9
5、基金的类型 10
6、晨星公司的基金分类 11
7、几种特殊类型基金及创新 11
第三章挑选适合您的基金 14
1、挑选适合自己的基金 14
2、一定要检验自己的风险承受能力 14
3、基金选择策略 14
4、关注基金投资 15
5、关注基金管理人 16
6、了解投资基金的费用 16
第四章如何获取基金信息 17
1、到哪里获取基金资料 17
2、如何阅读招募说明书 17
3、如何阅读基金定期报告 18
第五章如何构建基金组合 19
1、如何构建基金组合 19
2、基金组合投资要避免的误区 20
3、关心和监控你的基金组合 21
4、如何正确运用基金转换 22
第六章你了解基金评价吗 23
1、国际著名基金评级机构——晨星公司 23
2、常见的基金评价指标有那些,如何运用 23
3、如何阅读晨星评价表 25
第七章持续关注你的基金 26
1、如何计算基金投资收益率 26
2、现金分红好还是红利再投资好 27
3、基金分红次数是否越多越好 28
4、基金经理离职了怎么办 28
5、如何应对基金星级下降 29
6、卖出基金的几个理由 30
第八章走出基金投资误区 31
1、不要将基金等同于股票 31
2、买基金不能恐高 32
3、买基金不能不考虑投资风险 32
4、1元基金不等同于新股 33
5、一次性购买还是定期定额投资 33
6、买新基金好,还是买老基金好 35
7、购买基金坚持长期投资,还是进行波段操作 36
第九章常见基金交易问题 37
1、开户 37
2、认购、申购、赎回 37
3、分红 38
4、基金转换 38
5、非交易过户 39
6、网上交易 39
前言
2006年,随着我国资本市场发生转折性变化,我国基金业获得了巨大的发展。目前,。基金正以其专业化的管理、稳定的收益得到了投资者的广泛认可。2006年,股票型基金平均收益率达到50%以上,其中不少基金年收益率超过了100%。在基金“赚钱效应”的带动下,基金投资者队伍迅速壮大。这其中有不少是“新基民”,对基金了解不多。因此,如何认识基金、如何选择基金、如何评价基金、如何选择买卖时机、如何认识/规避基金投资风险、买了基金怎么办等等成为了投资者最为关心的问题。
“授之以鱼,不如授之以渔”,基金是个好的投资工具,投资基金也是一门学问。建信基金携手国际著名基金评价公司——晨星资讯投入大量精力共同编写《基金投资读本》,目的是让更多的投资者认识基金、了解基金,与其共同分享中国经济成长、资本增值所带来的投资收益,提升生活品质和幸福指数,让更多的投资者享受更美好的生活。基金投资,其实是现代人的一种生活方式,一种积极乐观的生活态度。
建信基金是国内首批由商业银行发起设立的基金管理公司。目前,公司已构建了较为完善的基金产品线。“持有人利益重于泰山”为公司的核心价值观,“诚信、规范、专业、创新”为公司的经营理念,“建设财富生活”为公司的使命。建信基金愿意携手各方,传导正确的基金理财观念,培育理性的投资者,共同促进基金行业繁荣、持续、健康发展!
建信基金管理公司
2007年8月
第一章唤醒你的财富
随着社会的发展和进步,养老防病、改善住房、子女教育,无不需要我们精心打理自己的财富。那么一个普通的小康家庭到底需要多少费用呢?我们来看一看如下的费用清单表:
用途
费用(单位:元)
备注
房子
800,000
包括装修
车
800,000
15万元一部,10年换一部车,加上养护和其他
养老
1,080,000
退休后30年,平均3000元一个月
赡养父母
432,000
4个老人,每人每个月300元,平均赡养30年
子女
300,000
平均每月1000元,外加学费,供到大学毕业
合计
3,412,000

这样的开支好惊人!仅仅靠您的薪水,能够支撑吗?投资理财,已经成为现代人无法回避的重要课题。
国际著名咨询公司麦肯锡曾在2001年对富裕人群做过一项调查,发现这些人之所以富有,主要原因在于他们没有大的理财失误。因此,只有准确把握经济发展的脉络,深入挖掘投资理财的规律,才能实现您财富的保值增值,而这正是今天我们基金管理人为您所想、帮您解决的问题。
理财的第一步是抵御通货膨胀
许多人一想到投资,马上想到的是风险,认为只有存放在银行才安全!不