文档介绍：关于《吉林省农村信用社存款业务自查工作》自查报告
按照联社对现金存款重点业务环节风险自查要求,切实加强营业部重点业务风险管控,提高管控风险并促进结算工作合规有序的发展,营业部按照要求认真进行自查,具体自查情况如下:
一、自查业务环节情况
对现金库房排查中未发现违规现象,能够对库房钥匙做到平行交接、库字随用随动,不存在长期不用在库尾箱情况,无在途资金不及时入账现象,营业终了柜员尾箱实物换人复点,严格进行双人封包。自查中无经办员挪用、占压客户资金行为,办理来账挂账能够及时处理,能够做到业务处理及时正确。办理冲销业务时客户签字确认,并由内勤主任审批确认。柜员办理定期提前支取时能够按照规章制度进行办理,无办理提前支取后再进行冲销处理情况,重要空白凭证能做到账实相符,管理人员能够定期对重要空白凭证进行检查,信用社主任能够按季度对业务印章按表外和实物核对。对账能够按照规章制度执行并且能够达到100%对账,有效的降低了对公账户的风险点。能够按照省联社下发的《中国银监会办公厅商业银行服务收费有关问题的通知》来执行收费。
通过自查营业部在日常工作中流程操作还是存在问题,不能把流程制度做细做好,今后工作中严格按照会计结算制度进行业务处理,加强操作规程和内控制度管理,把自查中的不足问题积极整改,做到整改结合,加强日终封包规章制度,有效规范操作流程,不流于形式,认真组织柜员学****相关制度要求,有效的提高工作水平。
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江源区联社营业部
2012年8月31日