文档介绍：现代化支付(PM)子系统
功能说明书
第二分册:业务流程描述
数据大集中应用开发组
2005年6月
目录
1 业务流程描述 1
支付往账业务流程 1
时序介绍 1
往账时序图 1
业务处理描述 3
往账业务 4
业务流程图 4
业务处理描述 6
支付来账业务流程 8
来账预处理业务 8
业务流程图 8
业务处理描述 10
确认入账业务 12
业务流程图 12
业务处理描述 13
批注入账业务 14
业务流程图 14
业务处理描述 15
支付清算流程简介 17
轧账业务流程图 17
业务处理描述 18
资金清算业务流程图 19
业务处理描述 20
查询查复流程简介 21
业务流程图 21
业务处理描述 22
其它往账类业务简介 24
申请撤销支付往账流程简介 24
业务流程图 24
业务处理描述 26
申请退汇支付往账流程简介 27
业务流程图 27
业务处理描述 29
应对他行退回流程简介 30
业务流程图 30
业务处理描述 31
被拒支付往账挂账流程简介 32
业务流程图 32
业务处理描述 34
业务流程描述
支付往账业务流程
时序介绍
往账时序图
业务处理描述
支付系统的往账由各个网点的操作员操作,其中控制录入、确认换人操作,对超过柜员授权金额的往账需要高级柜员授权,对交易状态和交易柜员有严格的控制,抹账操作只能是原柜员做,确认发送交易只能是复核后进行,交易在确认后如果人行未截止,将在短时间内发送到人行,如果已到人行已截止时间,则待确认的报文做为滞留往账到下一工作日发送,发送到人行后,如果处于排队状态或未收到清算回执时可以申请撤销,如果已经发送到对方行,可以申请退汇,被人行拒绝或撤销的要求柜员做挂账处理。
往账处理时,要在各个时态上控制不同处理。一般业务操作只能在设定的往账关闭时间前操作处理,拆借交易可在业务截止清算窗口开启时可处理。
在人行截止后,如果支付系统关闭,或是柜员签退等情况,系统会进行关门检查,如果登记簿中存在未确认的往账、未复核的信息、未入账的来账以及未作挂账处理的被拒往账等业务,系统控制提示,不允许网点关门,只有不存在上述业务后方可关门。
往账业务
业务流程图
编号:
名称:支付往账业务流程
页次:1/1
作者:彭智蓉
修订日期:2003-04-08
业务简述:通过本流程,完成支付往账业务
业务经办员/确认发送柜员
复核柜员或授权柜员
数据
YES
YES
YES
客户提交申请
单
审核申请
单内容
信息合格
录入要素
授权成功
NO
系统检查各
项资料可行
显示拒
绝信息
NO
系统记账
是否确认发报
NO
YES
产生人行交
易序号
收到人行回执
YES
报文状态改变
结束
等待再
发送
NO
NO
是否抹账
由原经办员进行
抹账处理
YES
复核交易
复核是否
成功
是否抹账
NO
YES
NO
由原经办员抹
账
YES
NO
等待再次
确认发送
根据人行不同的回
执,保单改为不同的
状态
业务处理描述
该流程图是往账业务的处理流程,包括大额支付以及人行电细联行的处理说明。
进入支付系统中往账交易和支付系统中的人行电子联行往账交易,按要求进行录入、确认、抹账(抹账交易)等操作。
经过录入交易后,就产生相应的账务,取消复核的往帐业务往账信息直接写入支付业务往来账登记簿,并登记支付系统登记簿中对应记录的标志为“已复核”。此时可以进行抹账处理。
部分需要复核的交易完成复核后,往账信息写入支付业务往来账登记簿,并改变支付系统往账流水表中对应记录的标志为“已复核”。复核成功后的交易可以按要求进行抹账处理。
录入以及复核的内容在确认发送以前可以进行抹账处理。柜员输入会计流水号后,可对相应内容进行审核,其中每一项的内容,与记账画面中相同,柜员确认抹账后就取消以前产生的账务。
交易成功后,画面提示打印有关凭证,例如付款通知书,内容为付款人账号、户名、电子汇划费和手续费等。当收费选