文档介绍：几类主要业务流程
主要内容:
1. 单位账户开户
2. 活期存款存入
3. 本票业务
4. 同城交换提入
5. 汇划类业务-小额-普通借记
6. 查询查复书处理
7. 资金调拨
单位账户开户
单位客户在银行首次办理各类公司业务,应先申请客
户编号,建立客户信息。
一个客户只有一个客户编号,是客户的唯一标识。
系统登记单位客户名称、证件种类、行业类别等重要
信息。
建立完客户信息后才能进行结算账户开户操作,并将
账户与客户信息进行关联
账户开立后,
账户需与客户
信息关联。一
个客户号可有
单位账户开户多个账号
开户人行
客户提交开
户资料银行
审核资料核准
打印印鉴申报
卡等
核准
检查系统内客户信息基本存款账户
临时存款账户
预算单位专用
打印回单活期账户开户存款账户
生成账号,设
正常户置账户信息,
关联客户信息
单位账户开户
客户需要提供如下资料:
1、营业执照或批文.
2、组织机构代码证书。
3、法人身份证(如非法人本人前来办理开户还须提供经办人员身份证原件及复
印件一张和法人授权书授权书内容:法人授权经办人员到我行办理开户手
续。如法人、经办人非中国居民,请提供回乡证/台胞证/护照等有效身份证
明。)。
4、国、地税务登记证。
5、印章:公章、账务章、法人私章(如不是预留法人私章请提供法人授权书并
提供该私章
人员身份证原件和复印件。授权书内容:法人授权给预留私章人员预留银行印
鉴手续)。
6、如有上级单位请提供上级单位:开户许可证,营业执照或批文, 组织机构代码证
书, 法人身份证。
7、出具地址有效证明(如房屋租赁证、租赁合同、水费、电费、电话费、银行
回单等信息邮递单)
8、如开专用账户、一般结算账户还需要提供基本账户开户许可证。
活期存款存入——现金
客户到网点办理现金存款业务
收款人必须为本行对公客户。
网点为分柜制时需在业务的发起行进行出纳录
入。
凭证收款人账号户名必须相符或使用了与银行规
定的规范化简称。
超过一定金额需授权。
客户到开户
银行存现金
活期存款存入现金
——客户
网点如果是分柜制,先由现金
柜员操作现金收款交易收
“”开户
款,打印“现金收款单”。分柜制网点银行
记账员收到现金柜员收妥现金
后传递的现金交款单,操作“活
期存入”处理。操作员录入相关现金收款
要素后,系统检查销账号码是
否与现金收款流水号一致。活期存入
现金柜员办理记账柜员办理现
“现金收款”,产金方式“活期存
生现金销帐号入”,销记现金销
帐号
活期存款存入——现金
网点如果是综合柜员制,柜员客户
综合柜员制
收到客户提交的现金交款单及网点
现金,审核无误后,登陆“活期开户
存入”处理,交易时联动“现金银行
收款”交易收款处理。先办理“活期
存入”活期存入
现金收款
交易时联动“现
金收款”交易
活期存款存入——同城
持票人开户行受理持票人送交它行支票。通过同城
票据交换方式提出的处理。
受理的支票不能超过提示付款期限。
凭证收款人账号户名必须相符或使用了与银行规定的
规范化简称。
登记“同城票据提出登记簿”,不能记载客户账先进
行挂账处理,待人行规定的退票期过后对方行未退票
时再记载客户账。
超过一定金额需授权。
不记客户
活期存款存入——同城帐,只登记
同城提出登
记簿
活期存入同城方式
开户同城提出
客户
银行登记簿
隔场未退票可入账按照人行现行
提交他规定,第二场
行支票未收到退票,
在第二场清算
完毕后入账