文档介绍：简单的,才是最好的 ——风靡全球的定期定额投资法 汇丰晋信基金管理有限公司
2007年4月30日
11/10/20173/6/2006
投资之惑
解决之道
定投优势
适合群体
常见问题
主要内容
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投资之惑
刚参加工作,要买房、娶妻,如何投资?
事业发展顺利,却没有时间投资,怎么办?
子女成才需要巨大投入,如何累积教育资金?
该为自己考虑一些,我的养老金呢?
是不是等到万事俱备再开始投资呢?
3
人生两大梦想
子女成才
安度晚年
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体面的养老生活:养花遛鸟,含饴弄孙,旅游度假,重拾年轻时没时间钻研的兴趣爱好……夫妇俩每月5000元左右的费用是比较合理的。
养老需要多少钱?——每月5000元,体面养老
注:调查数据根据《理财周刊》相关文章整理,仅供参考
32%
8%
8%
12%
8%
32%
食物(800元/月/人)
水电煤等杂项(200元/月/
人)
医药费(200元/月/人)
健身、社交、教育等(300
元/月/人)
爱好(200元/月/人)
旅游(800元/月/人)
5
为体面的退休生活,您需要储备多少钱?
假设:每年通胀率为3%;预期寿命85岁,60岁后过着每月开支5000元(现值)的生活
25
30
35
40
45
50
4,220,794
3,640,894
3,140,667
2,709,167
2,336,951
2,015,875
不同年龄人士在60岁退休时需要储备的退休金
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想给您的孩子一个美好未来吗?——教育,改变人生
受过初等教育的体力劳动者(占有收入人口30%)
年均收入20000元
年均收入15000元
年均收入11000万元
年均收入8000-10000元
年均收入不足6500元
受过初等教育的技术人员、办事人员以及自雇者(占有收入人口30%)
受过中等教育的技术人员、办事人员以及初等教育的管理人员(占有收入人口12%)
受过高等教育的办事人员、中等教育的管理人员(占有收入人口8%)
受过高等教育的管理人员、技术人员(占有收入人口12%)
摘自《2005中国社会发展研究报告》
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子女教育—生命不可承受之重
节约教育
一般教育
精英教育
幼儿园(3-5岁)
5920/年
7340/年
17260/年
小学(6-11岁)
10000/年
17500/年
25000/年
初中(12-14岁)
8333/年
21666/年
33333/年
高中(15-17岁)
8333/年
21666/年
33333/年
大学(18-21岁)
15000/年
20000/年
30000/年
研究生(22-24岁)
10000/年
33333/年
66667/年
合计(考虑通胀因素)
340141
699628
1167301
注:通胀率以3%计算,根据《理财周刊》相关文章整理,仅供参考
8
如果您还想让孩子出国-普通版
注:以人民币计算。各地通胀率取2001-2005年各均通胀率(期中美均通胀率),美国(公立大学)%,%;加拿大 %;澳大利亚 %,%。通胀数据来源于汇丰晋信基金管理公司。资料仅供参考。
国家
年制
学费(元/年)
生活费(元/年)
总计
18年后费用
英国
3
108,000
105,000
639,000
1,328,500
美国(公立)
4
105,200
90,100
781,200
2,561,600
加拿大
4
68,700
87,500
624,800
1,287,800
澳大利亚
3
76,900
115,600
574,800
2,112,852
香港
3
68,850
52,700
364,500
877,200
各国本科留学费用表(仅供参考)
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如果您的孩子希望出国——名校版
注:学费数据来源于各大学校网站,以2006年7月17日美联储网站公布牌价()兑换为人民币。各地通胀率取2001-2005年各均通胀率,美国(私立大学)%,%;加拿大 %;澳大利亚 %,%。通胀数据来源于汇丰晋信基金管理公司。资料仅供参考。
大学
现在
18年后
哈佛大学(美国)
1,599,
3,793,
剑桥大学(英国)
1,008,
2,025,
多伦多大学(加拿大)
942,
1,836,
墨