文档介绍：理财经理工作汇报
篇一:理财经理日常工作汇报
我叫**,XX年1月调入城东支行,先后从事客户经理、综合柜员等岗位,今年1月加入理财经理队伍。截至4月份理财保有增量157万元,资金池保有量93万元,实物金销售万元。
城东支行位于***,周围有许多大型成熟小区,客户群体以老年退休为主,目前我行无钻石级客户,白金级68个,金卡级2419人。(其中资产100万以上7人,50万以上36人,20万以上87人。)
一、每日具体工作汇报
1、做好大堂内宣传,发现客户需求。每日营业前,将当日在售或将要销售的理财标记出来;同时,在每天的晨会上,告知柜员,让他们对产品也有所了解,可以加大产品的堂内销售。在做好大堂揽客的同时,利用荧光屏、发放宣传单等,宣传电子银行、信用卡、POS机等业务,同时做好电子银行激活工作。挖掘客户需求,记录意向客户信息,做好跟进。
2、每日日终登记当日2万元以上定期存款客户资料,电话联系,了解客户的需求和偏好,邀请客户参加我行的一元换购和以老带新等活动。
3、利用个人营销系统做好客户维护。通过个人营销系统查询即将过生日的客户及理财产品到期客户,并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知,同时把当前产品告知客户。了解客户情况,并进行针对性营销,力争实现客户资产的“提档升级”。
二、工作中遇到的问题。
1、同业竞争。周边有10家以上银行,其中兴业银行相对竞争力较强。主要是兴业银行理财产品丰富,利率相对我行较高。虽然通过我们的话术能挽留部分客户,但是还是有不少客户资金被转移。
2、1-3月,定期存款2万以上8-10户/天,目前3-4户/天。分析原因:(1)市民一卡通的发放造成养老金客户的流失,存款客户群体减少。(2)周边的银行相断推出存款靠档计息、结构化存款等新产品,比如建行、农行、江苏银行。(3)存款利率下调,部分客户将资金转成理财、基金或股票。
3、大堂人力配备不足。目前,城东支行是理财经理兼大堂,近期电子银行发展迅速,每日激活量20笔左右,最多时40多笔。特别是在指导多个客户同时激活时,有些客户想多了解理财信息时,看到大堂这么忙就离开了,造成客户流失。而附近的兴业银行、建行、农行、交行大堂经理2个以上,特别是建行设有电子银行柜员,指导客户使用电子设备。
篇二:银行理财经理年度个人工作总结范文
随着年关的将近,XX年的工作已经结束,下面是一篇银行理财经理年度个人工作总结,文章进行了三方面的总结,详细内容点击查看全文。
回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学****贯彻落实党的十八大精神,实践好党的群众路线教育实践活动,不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下:
一、各项任务指标、学****和工作情况:
1、任务指标:
基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%。理财客户新增户,完成111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率115%。白金卡任务指标张,完成张,完成率130%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%。
2、学****上:
XX年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。
3、工作上:
1)、积极营销新客户。
有一次,一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。
2)、细心维护老客户。
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单