文档介绍：江苏银行操作风险管理理论培训材料 ——操作风险识别实务
营运部
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11/15/2018
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操作风险识别实务
一、背景介绍
二、如何识别
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背景介绍
操作风险管理
合规风险管理
信用、市场风险管理
关注
流程
制度、执行
适当评级
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背景介绍
操作风险管理的发展阶段
只有内部控制,缺乏正规的操作风险管理架构
传统阶段
专人负责操作风险管理,制定了相应的制度,能实施自我评估,收集损失事件的数据
识别阶段
能跟踪收集相关数据,制定了定性和定量指标,实施打分卡策略,形成综合报告体系,系统性培训
监测阶段
具备全面综合的数据库,能借助数理模型深入分析带来的影响
定量阶段
操作风险管理、战略规划、质量控制和经济资本管理有机结合,提高股东价值
整合阶段
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背景介绍
风险识别
风险评估
控制/缓释
检验/再评估
监测/计量
风险报告
反馈
操作风险管理流程(循环)
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背景介绍
风险识别、风险评估
操作风险管理的基础
风险识别
客观、真实、清晰的流程
风险评估的基础
风险识别的基础
管理内容的递进关系
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如何识别
识别目的
丰富并完善基于流程管理的内控文件体系
挖掘流程中的固有风险,归纳并明确当前的控制措施
基本工具
流程图
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如何识别
识别业务及管理领域
识别业务及管理流程
识别关键流程环节
识别流程环节中固有风险
识别固有风险的控制点
监控和报告风险识别进展
识
别
流
程
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如何识别
识别业务流程必要性
操作风险及其控制是存在于具体业务流程而非具体业务产品中
业务流程是银行运营的基础和核心,即银行管理内部业务流程,
业务流程支持产品,产品服务客户
厘清业务流程有利于配置部门职责和寻找业务管理死角和重叠
部分
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如何识别
业务流程是指相关结构性的,银行对机构、利益相关方或其客户
提供有用价值的活动的集合体。
定义
如何理解
业务流程通常由为实现特定目的的一系列步骤组成。业务流程很
少各自独立、互不往来
确定业务流程的起点、终点并非易事
事实上很多业务流程是跨部门或分行运行
实践看,业务流程可以是手工操作的,也可是通过IT进行的自动
化操作,抑或兼而有之
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