文档介绍：首都经济贸易大学
硕士学位论文
中国养老保险公司核心竞争力研究——兼论泰康养老保险公司
核心竞争力的培育
姓名:郑博
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:宋克勤
20070901
首都经济贸易大学硕士学位论文中国养老保险公司核心竞争力研究
摘要
中国养老保障体系的改革方向是建立完善的三支柱养老保障体系,企业年金就是
其中的一个重要支柱。中国企业年金相比发达国家起步比较晚,2000 年在辽宁省试
点方案才提出了企业年金制度概念,但是自 2004 年《企业年金试行办法》和《企业
年金基金管理试行办法》出台以来,中国企业年金市场开始加快发展。众多金融机构
看好中国企业年金广阔的市场发展空间和前景,积极竞争企业年金管理机构资格。第
一批、第二批获得资格的机构中,有一种新生的企业年金基金管理机构——养老保险
公司,专做企业年金业务。中国企业年金市场有 5 家专业养老保险公司,占有市场进
入的先机,它们如何抓住千载难逢的历史机遇,在激烈竞争中脱颖而出,正是本文的
研究主题。本文重点选择了泰康养老保险股份有限公司,作为实例结合理论进行了分
析。主要分为两步进行研究。
第一步,本文将企业竞争力理论与我国企业年金市场主体情况相结合,通过对国
际经验的总结和养老保险公司的 SWOT 分析,深入剖析了中国养老保险公司在现阶段
的市场环境下,如何提高自身实力。结合泰康养老保险公司的现状,本文认为核心竞
争力主要包括年金产品设计能力、销售服务能力、投资管理能力。
第二步,结合泰康养老保险公司实例,从三方面入手,分析了如何培育核心竞争
力问题。
首先,本文研究了养老保险公司企业年金产品设计问题。为了能更好的解决养老
保险公司的经营问题,面临的迫在眉睫的产品设计问题是产品创新,所以本文还重点
介绍了新产品及年金产品发展的趋势。
其次,研究了养老保险公司企业年金销售和服务。面对严峻的市场环境,税优政
策低于预期,存量限期市场化已接近尾声,市场仍处于培育期,银行获得受托人资格
等等,本文认为需要进一步提高销售服务能力,继续关注国有企业,重视中小企业,
抓住年金理事会转受托人的市场机遇,加强对行业客户的调研和营销,借助中介渠道,
丰富服务手段,加强公共关系管理等。
最后,研究了养老保险公司企业年金投资管理。本文首先阐述了保险系投资管理
机构与证券系、基金系投资管理机构做投资管理人的优势,然后深入分析了养老保险
公司如何进行企业年金投资资产配置、风险管理和企业年金投资绩效评估。
虽然养老保险公司可以做团体商业保险等其他保险业务,但企业年金业务始终是
养老保险公司的核心业务,通过以上核心竞争力的强化,养老保险公司会进一步提高
在企业年金市场的竞争实力,强化市场主导地位,推动中国企业年金市场的繁荣发展。

关键词:企业年金养老保险公司产品设计销售服务投资管理
- I
首都经济贸易大学硕士学位论文中国养老保险公司核心竞争力研究
ABSTRACT
The direction of Chinese social security system is to establish a system with 3 pillars,
one of which is enterprise annuity. Nowadays, there are 5 specialized pension insurance
companies in the enterprise annuity market. The main purpose of this paper is to discuss
how to seize the opportunities in the market to stand out in petition in this field.
The research is going to discuss this problem mainly in 2 steps.
In the first step, the paper is going bine the petitive power
theory with explicit situations of petitors in the market of enterprise annuity.
Through the summarizes of international experiences and SWOT analysis of pension
panies, the paper gives suggestions for the pens