文档介绍：1
单位银行汇票超期付款
超期付款:我行对单位银行汇票超期付款业务实行集中上收处理,由支行网点柜员进行凭证受理、扫描、简单要素录入,通过影像平台将票据影像传送后台,由中心录入人员进行录入,待后台记账成功后,由网点受理人员将业务回执交付客户的过程。
业务流程图
岗位操作流程
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单位银行汇票超期付款
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岗位操作流程
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单位银行汇票超期付款
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业务受理岗
中心录入岗
中心复核岗
中心授权岗
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业务受理岗
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业务受理岗:
1、业务审核:
审核对象 超期付款:银行汇票联正反面、解讫通知联、进账单第二联、超期付款证明、其他说明。
(1)审核票据真实性,票面是否涂改、修补,汇票是否是统一规定印制的票据凭证,包括标识、暗记、水印等防伪标志是否真实。
(2)审核银行汇票是否超过提示付款期限,交易日期-出票日期大于1个月,且在票据有效期2年内。
(3)进行汇票专用章与印模的核对。
(4)银行汇票联正反面、解讫通知联、进账单第二联、超期付款证明是否齐全,缺少任何一联,银行不予受理。
(5)银行汇票的持票人与进账单上的收款人名称是否相符,银行汇票的实际结算金额与进账单金额是否一致;持票人是否在银行汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章。
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业务受理岗
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业务受理岗:
(6)银行汇票必须记载事项是否齐全、清晰,出票金额、实际结算金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明。
(7)银行汇票是否记载实际结算金额,实际结算大小写金额是否一致,其金额是否超过出票金额,多余金额结计是否正确。如果全额结清,必须在银行汇票二、三联实际结算金额栏填入全部金额,多余金额栏填写“-0-”;检查票据密押是否清晰可辨。
(8)审核背书是否连续,背书人签章是否符合规定;背书使用的粘单是否按规定签章。
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业务受理岗
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业务受理岗:
2、扫描录入:
审核无误后选择“730113单位银行汇票超期付款”交易,将银行汇票联正反面、解讫通知联、进账单第二联、超期付款证明、其他说明进行扫描,根据凭证录入相关要素后提交,对印鉴自动验印不通过的进行人工验印;
3、交易截屏及栏位说明:
(1)将凭证及附件扫描,并录入相关要素,如图:
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业务受理岗
业务受理岗:
业务受理岗录入界面,如图:
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业务受理岗
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业务受理岗:
录入栏位说明:
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数据名
输入内容说明
输入方式
选项说明
备注
汇票种类
4、系统内银行汇票
5、工行代理兑付银行汇票
选择项
必输
系统默认为系统内银行汇票
收款账号
入账账号
手工输入
必输
收款人名称
回显
回显项
回显
交易金额
汇票上记载的实际结算金额
输入项
回显
如输入“”,提示“金额不允许小于等于零”光标停留在此;最大位数18位,格式:有千分符
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业务受理岗
业务受理岗:
提示凭证组合,如图