文档介绍：反
洗
钱
知
识
培训
演讲人:xx 日期:2018年*月*日
1
洗钱和反洗钱的概念
2
“洗钱”案例
3
洗钱风险与渠道
4
反洗钱法律法规
目录
CONTENTS
5
反洗钱主要措施
4
近年洗钱案例的新特征分析
第一部分
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
01
洗钱和反洗钱的概念
违法所得
洗钱的概念
走私犯罪
******犯罪
破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪
毒品犯罪
***性质的组织犯罪
恐怖活动犯罪
演变
A
隐瞒资金的归属、来源
B
改变资金的性质
C
掩饰洗钱过程的痕迹
D
对洗钱的全过程进行持续的控制
洗钱的目的
反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动,依照本法规定采取相关措施的行为。(反洗钱法)
反洗钱的概念
第二部分
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
02
“洗钱”案例
“洗钱”案例——贪官夫人洗钱记
晏某任交通局局长期间,利用工程招投标收受***共计2226万元;
其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其本人名义开立的银行账户,以其本人和朋友雷某名义购买理财产品、股票基金和保险,以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。
“洗钱”案例——上海潘某团伙洗钱案
潘某等4名被告人为帮助台湾人“阿元”转移网上银行诈骗赃款,潘某、祝某向卡贩子以150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。
“阿元”将非法所得划入潘某等人办理的67张银行卡内,并通知潘某等4人通过ATM机或者银行柜面提取现金,扣除事先约定手续费,将剩余资金汇入“阿元”指定的账户内。
“洗钱”案例——里格斯银行故意协助洗钱案
美国里格斯银行(Riggs Bank),19世纪成立的里格斯银行以和美国政府的悠久关系闻名,同时涉足外交界甚深。华盛顿的160多家大使馆,有95%是里格斯的客户。数据显示,来自外交圈的生意,占里格斯银行42亿存款的23%。
2004年, riggs银行因涉嫌协助智利前总统皮诺切特洗钱,卷入赤道几内亚独裁者***资金的事件,被处以2500万美元的罚款。其中银行对洗钱行为提供了协助,银行的账户经理帮助皮诺切特规避了披露账户的法律程序。他们对这几个账户的资金来源从来没有认真的调查。为了掩盖他对这些账户的控制,银行甚至帮他设立了2个壳公司,以这2个公司的名义开出户头,以皮诺切特为实际受益人。在皮诺切特被拘禁,法庭冻结其帐户期间,帮他把160万美金从伦敦转移到美国。